20220613-毕马威-金管局于2022年5月31日发布的新准则_运作稳健性_3页_579kb

运作稳健性总结

核心内容

香港金融管理局（金管局）于2022年5月31日发布了新的监管政策手册（SPM）OR-2，题为“运作稳健性”。该准则旨在提升银行在面对破坏性事件时维持关键运营能力的能力，包括疫情、网络事件、技术故障和自然灾害等，以防止重大运营失灵或金融市场中断。

主要观点

• 目标：确保银行在遭遇突发事件时仍能有效运作，保护其关键业务不受影响。
• 时间线：框架实施期由2年延长至3年，最终版本于2022年5月31日发布，规划阶段至2023年5月31日，实施阶段至2026年5月31日。
• 董事会责任：董事会需审查和监督运作稳健性框架，而非设定关键业务受影响的上限。
• 框架构建：认可机构可使用集团层面的运作稳健性架构，并将事故管理计划建立在业务连续性计划（BCP）之上。
• 第三方依赖：需采取额外措施，确保第三方在发生中断时不会影响银行的运作稳健性。
• 配对文件：更新频率更具弹性，仅在必要时进行更新。
• 配套政策更新：同时更新了TM-G-2业务连续性规划，以支持新准则的实施。

关键信息

• 差距分析：通过检阅相关政策和程序，以及与管理层和持份者访谈和研讨会，识别当前运营模式与新规范之间的差距。
• 优化建议：就差距分析结果，与管理层及持份者讨论优化建议及实施路线图。
• 关键业务识别：根据银行的规模、性质和多样性，判断业务关键性，并识别关键业务。
• 风险场景识别：识别一系列可能干扰关键业务的严峻但可能发生的情景。
• 影响上限制定：制定标准以识别可承受影响的上限，并记录对情景的容忍度。
• 策略与目标模型构建：通过访谈和策略研讨会，规划愿景和期望，定义战略原则与目标，并分析运营组件的现状。
• 关键业务试行：定义资源类型的试行范围、目的、弹性控制框架和指标，绘制相互关系及依赖联系图，完成情景测试，验证运营稳定性并进行改进。
• 实施计划：未来36个月的实施计划包括完善策略、概述实施路线图，并建立业务案例以获得管理层批准。

落地实施支持

在运作稳健性实施过程中，提供多方面支持，包括：

• 项目管理
• 数据及工具
• 政策及程序
• 测试与事故管理
• 培训

毕马威的专业团队涵盖运作稳健性、操作风险管理、业务连续性计划（BCP）及管理咨询等领域，旨在为银行提供有效且具针对性的解决方案，以满足金管局的要求。

联系方式

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其他信息

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