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运作稳健性更新总结

背景

香港金管局基于巴塞尔银行监管委员会（BCBS）的运作稳健性原则，于2022年5月和7月修订了监管政策手册（SPM），包括SPM OR-2 "运作稳健性"、SPM OR-1 "业务操作风险管理"修订版和SPM TM-G-2 "持续业务运作规划"修订版。这些更新旨在加强银行在干扰下的业务连续性和稳定性。

运作稳健性定义

运作稳健性指银行在面临干扰时交付关键业务的能力，包括识别、防护、应对、适应和恢复破坏性事件，并最小化对关键业务的影响。

关键因素

• 关键业务：包括可容忍中断等级、互相关联和互依关系配对。
• 严重但可能发生场景：验证严峻场景并整合业务影响分析和恢复策略。
• OR-2、OR-1和TM-G-2中的风险管理范畴：涵盖变革管理、信息技术依赖、灾难恢复和网络安全。

具体更新

• OR-1修订：要求在18个月内（至2024年1月25日）实施，但OR-2相关部分遵循其独立时间表。更新包括容忍度声明、三道防线模型、披露原则和集团层面风险管理。
• TM-G-2修订：强调前瞻性声明、情景测试和危机管理。包括新术语如关键业务定义和测试频率因素。

实施时间表

• 2022年5月31日：发布修订版。
• 认可机构需在1年内构建框架，3年内落实提升。
• 关键里程碑：2026年5月31日前全面满足要求。延误可能导致监管处罚。

毕马威支持

毕马威提供差距分析、框架构建、情景测试和落地实施服务，以帮助银行合规并增强运作稳健性。联系方式包括各合伙人邮箱和电话。

联系信息

毕马威合伙人提供风险管理咨询和联系方式，以了解更多。