2022-03-29-上交所-上海医药集团股份有限公司与上海上实集团财务有限公司开展金融业务的风险处置预案_5页_182kb

上海医药与关联财务公司金融风险处置预案总结

1. 目的与范围

• 目的: 要求有效防范并化解上海医药与其关联金融平台上海上实集团财务公司的业务风险，保障资金安全。
• 适用范围: 针对存放于财务公司的资金及相关金融交易，依据监管指引建立。

2. 组织机构及职责

• 风控办公室构成: 由公司内部审计部、财务部、法务部、董事办公室等联合组成，统筹实施风险防控工作。
• 职责分工: 调配协调资源，实行信息同步汇报机制；禁止信息迟报、隐瞒或谎报现象。

3. 风险报告体系

• 报告制度: 定期或不定期向董事会汇报风险状况，包括财务报表审阅与异常事项评估。
• 关键监控点:
  • 要求财务公司资质完备，经营管理合规；
  • 监测存款限额，防止违规操作；
  • 日常关联交易信息对账与风险预警。

4. 应急处置触发条件

列出以下风险情形出现时必须紧急行动：

• 违反监管法规；
• 资金主要指标异动(挤提、逾期、担保无效等)；
• 财务公司经营恶化或受行政处罚等。
• 资不抵债特征明显，存款损失风险高企。

5. 风险措施

一旦响应程序启动，采取以下措施:

• 上报管理层并动员风控小组；
• 调动资源评估实时情况，含现场调查与方案制定修订；
• 实施手段包括暂停授信、资金减项、资产处置等紧急工具。

6. 后续管理

• 扁平化风险管理控制标准，再评估财务管理情况；
• 让财务公司增强实力，防范新的潜在危机；
• 风险平息后，加强监控与经验吸收，持续优化预案。

附注: 文件建立于2022年3月，显示公司存贷款规模达约30亿，监控盈利率不低于4%，风险容忍率30%。

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