2022-03-25-上交所-中国神华与国家能源集团财务有限公司开展关联存贷款等金融业务的风险处置预案_5页_415kb

风险处置预案概述

1. 组织与职责

• 总经理办公会负责风险决策，财务部牵头协调各部门进行风险防范和处置。
• 各相关部门需协作，加强风险监测，做到早发现、早报告，防止风险扩散。

2. 风险报告

• 公司建立定期（至少每半年）报告制度，获取财务公司定期财务报告，并评估业务资质。
• 资金存入前要紧查财务公司业务资质，关注财务公司是否存在违规情形。

3. 风险触发情形
公司与财务公司存贷款业务一旦出现以下情形，应立即启动风险处置程序：

• 财务公司违反《企业集团财务公司管理办法》中涉及经营、安全等方面的具体条款；
• 财务公司关键财务指标不达标；
• 发生挤提、债务违约、贷款逾期、系统故障等情况；
• 财务公司股东负债逾期未还；
• 存在严重支付危机或持续亏损超出规定比例；
• 受到监管机构处罚或被责令整顿；
• 重大机构变动或经营风险等。

4. 风险应急处置

• 启动处置程序后，立即敦促财务公司说明情况，必要时进行现场调查。
• 根据风险情况，及时制定处置方案，调整措施以应对变化。

5. 风险解除后处理

• 评估财务公司抗风险能力，调整存贷款比例，可能修改金融服务协议，并重新履行审议程序。
• 风险管理部门需总结经验教训，改进防范措施。

6. 其他
本预案未尽事宜，依照《公司法》《证券法》及公司章程等相关规定。

附注：

1. 第六条 规定的风险情形共计10条，涵盖公司治理、流动性、经营安全、监管处罚等风险点。
2. 应急措施 涉及暂停新增贷款、回收资金、资产处置、贷款转让等，手段较为硬性。
3. 风险解除 后将履行信息披露和股东大会审议程序，确保股东知情权与决策机制畅通。