2007-11-04-中国人民银行-2006年中国反洗钱报告_116页_7mb

中国反洗钱报告（2006）总结

核心内容

2006年是中国反洗钱工作的重要一年，标志着我国反洗钱立法和国际合作取得重大进展，反洗钱制度逐步完善，监管机制不断优化，监管力度不断加大，监测分析能力显著提升，案件查处成效明显。

主要观点

• 反洗钱立法：2006年10月31日，全国人大常委会审议通过《中华人民共和国反洗钱法》，标志着我国反洗钱工作进入新阶段。同时，《刑法修正案（六）》对洗钱罪的上游犯罪范围进行了扩展，强化了对洗钱行为的刑事打击力度。
• 国际合作：2006年，我国完成了FATF对我国反洗钱制度的现场评估，为加入FATF迈出了关键一步。同时，与多国签署了金融情报合作协议，推进了国际反洗钱合作。
• 监管体系：中国人民银行作为反洗钱主管部门，建立了完善的监管体系，包括现场检查、非现场监管、反洗钱协调机制等，提高了监管效率和覆盖面。
• 监测分析与案件协查：反洗钱监测分析能力显著增强，可疑交易报告数量大幅增加，案件协查机制逐步完善，破案数量和涉案金额都有较大幅度提升。
• 工作机制优化：反洗钱部际联席会议机制不断优化，实现了反洗钱本外币统一管理，提升了反洗钱工作的整体效率。
• 宣传与培训：反洗钱宣传和培训工作得到加强，提高了金融机构和公众的反洗钱意识。

关键信息

一、反洗钱法制建设

• 《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日高票通过，自2007年1月1日起施行。
• 《刑法修正案（六）》对洗钱罪的上游犯罪范围进行了扩展，包括贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。
• 中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，进一步细化了反洗钱法律制度。

二、反洗钱协调机制

• 反洗钱工作部际联席会议机制在立法和加入FATF过程中发挥了重要作用。
• 2006年，全国绝大多数省、自治区、直辖市和计划单列市建立了反洗钱协调机制。
• 中国人民银行与公安部建立了反洗钱协调会商机制，提高了案件协查效率。

三、反洗钱监管

• 2006年，中国人民银行完成了对银行业金融机构的三年滚动式现场检查，覆盖率达100%。
• 通过现场检查和非现场监管，提升了金融机构的合规经营和风险防范能力。
• 湖南省金融服务综合试点的反洗钱工作取得初步成效，探索了非现场监管和风险评估的新方法。

四、监测分析与案件查处

• 2006年，全国银行类机构共报送大额交易1.34亿笔，可疑交易报告数量显著增长。
• 中国人民银行及其分支机构共开展反洗钱行政调查1599次，移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件，协助破获洗钱案件100多起，涉案金额达400多亿元。
• 洗钱案件涉及多种上游犯罪，其中破坏金融管理秩序犯罪占比最高，达43%。

五、国际合作

• 我国已签署并批准多个与反洗钱和反恐融资相关的国际公约。
• 完成了FATF对我国反洗钱制度的现场评估，为成为FATF正式成员奠定了基础。
• 与韩国、马来西亚、俄罗斯等八国签署了金融情报交流合作备忘录，提升了国际反洗钱合作水平。

六、反洗钱宣传与培训

• 2006年反洗钱宣传和培训工作取得进展，提高了金融机构和公众的反洗钱意识。
• 通过多种渠道宣传反洗钱知识，增强社会对反洗钱工作的理解和支持。

结构清晰的总结

1. 反洗钱立法与法律体系完善

• 《反洗钱法》的颁布标志着我国反洗钱工作进入新阶段，确立了行政管理体制。
• 《刑法修正案（六）》完善了洗钱犯罪的法律规定，扩大了上游犯罪范围。
• 中国人民银行发布相关规章，细化了反洗钱义务和监管要求。

2. 反洗钱协调机制建设

• 反洗钱部际联席会议机制不断完善，促进了各部门的协作。
• 地方反洗钱协调机制逐步建立，提高了反洗钱工作的覆盖面和实效性。
• 与公安部建立的协调会商机制提升了案件协查效率，加强了反洗钱合作。

3. 反洗钱监管工作

• 中国人民银行开展反洗钱现场检查，覆盖所有主报告机构。
• 监管重点从制度建设转向实际操作，提高了监管的专业性和针对性。
• 金融机构反洗钱工作水平显著提升，合规意识增强。

4. 反洗钱监测与案件查处

• 反洗钱监测分析能力增强，可疑交易报告数量大幅增长。
• 行政调查次数和破案数量均显著上升，反洗钱工作有效性开始显现。
• 洗钱案件涉及多种上游犯罪，其中破坏金融管理秩序犯罪占比最高。

5. 国际合作进展

• 我国已签署批准多个反洗钱和反恐融资国际公约，显示了打击洗钱犯罪的决心。
• 完成了FATF现场评估，为加入FATF奠定了基础。
• 与多国签署金融情报合作协议，加强了国际反洗钱合作。

6. 宣传与培训

• 反洗钱宣传和培训工作得到加强，提高了公众和金融机构的反洗钱意识。
• 通过多种渠道宣传反洗钱知识，增强了社会对反洗钱工作的理解和支持。

附录与专栏

• 附录一：2006年反洗钱工作大事记，记录了重要事件。
• 附录二：《中华人民共和国反洗钱法》全文，为反洗钱工作提供了法律依据。
• 附录三、四：中国人民银行令（2006年1号和2号），明确了反洗钱义务和报告要求。
• 专栏2-1至2-4：详细说明了《反洗钱法》、《刑法修正案（六）》及相关规章的主要内容和意义。
• 专栏3-1、3-2：介绍了反洗钱协调机制的调整和运行情况。
• 专栏5-1至5-4：展示了反洗钱监测分析系统的建设、具体案件及行动情况。
• 专栏6-1至6-5：涵盖了我国签署的国际公约、与多国签署的备忘录及FATF评估等国际合作内容。

总结

2006年，我国反洗钱工作在立法、监管、国际合作和案件查处等方面均取得显著进展，为今后反洗钱工作的深入开展奠定了坚实基础。通过完善法律体系、加强监管机制、提升监测分析能力、推动国际合作，我国反洗钱工作逐步迈向制度化、规范化和国际化。