【中国人民银行】中国反洗钱报告2021_15页_501kb

中国反洗钱工作年度总结（2021年）

一、国际评估整改推进

2021年，中国人民银行牵头推进反洗钱国际评估整改，联合部际联席会议成员单位补短板、强弱项，取得显著进展。《刑法修正案（十一）》正式实施，完善洗钱入罪条款。发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，规范金融机构内控措施。在非营利组织、电汇、金融情报中心等技术合规性指标评级中取得突破，中国在FATF《四十项建议》中达标指标从25项增至31项。

二、制度与协调机制建设

《反洗钱法》修订工作取得重要进展，完成草案公开征求意见、专家研讨等流程。修订《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，出台《银行跨境业务反洗钱和反恐怖融资工作指引（试行）》，推动数字人民币反洗钱制度建设。受益所有人信息备案制度研究制定完成，形成《备案管理办法（草案）》及填报要素报表。加强联席会议机制建设，累计印发12期工作简报，推动成员单位协同落实整改任务。

三、风险为本监管强化

2021年反洗钱执法检查统筹力度提升，避免重复检查，明确检查要点与法规依据。全年对638家义务机构开展执法检查，处罚401家机构、759人，罚款总额超321亿元。完善风险评估体系，印发《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》，要求机构2022年底前完成自评估。建立立体式监管框架，采用风险梯度监管措施，推动专题检查，完成15家总行直管机构36家分支机构的检查。

四、监测分析成效突出

国家反洗钱数据库建设取得进展，234家非银行支付机构实现大额交易在线报送。强化数据治理，完善质量反馈机制，指导中小金融机构优化可疑交易监测模型。加强数据安全保护，统筹业务发展与数据安全管理。监测分析效能提升，聚焦涉毒、逃税、电信诈骗等高风险领域，协助破获多起重特大案件。全年接收可疑交易报告3816万份，同比增长4752%。完成金融情报9451批次入库，反洗钱数据库管理进一步集中统一。

五、打击洗钱犯罪成果显著

配合多部门开展专项行动，2021年协助破获涉嫌洗钱案件1004起，同比增长4141%。批准逮捕洗钱案件15408起、28938人，提起公诉24341起、47025人。以“洗钱罪”起诉案件982起、1262人，以“掩饰犯罪所得罪”起诉案件23302起、45677人。人民法院审结洗钱案件15368起，生效判决31883人。形成“法人监管、分类负责”原则，加强与侦查、监察机关的线索移送与案件协作。

六、多部门协同推进

部际联席会议成员单位全面参与反洗钱工作。中央纪委、国家监委部署“天网2021”行动，强化反洗钱与反腐败协同。最高法修订《掩饰犯罪所得司法解释》，最高检加大洗钱罪起诉力度。外交部执行安理会制裁决议，推动国际反恐融资规则完善。公安部开展打击地下钱庄专项行动，海关总署侦办走私关联洗钱案件25起，涉案资金536亿元。住建部规范房地产行业反洗钱管理，商务部加强对外投资合规审查。税务系统查处“假企业”“假出口”等虚开发票案件，市场监管总局推进受益所有人信息备案。

七、国际合作深化拓展

深度参与多边合作，推动FATF、EAG、APG等组织工作。在FATF全会提出中国最佳实践，包括虚拟资产反洗钱与风险为本监管。修订《欧亚反洗钱协议》，推动亚太地区反洗钱评估与技术援助。配合IMF第四条款磋商和FSAP政策整改，参与G20、全球反恐论坛等多边会议。推进双边合作，与美、澳、阿联酋等国开展反洗钱审查，与香港、澳门探讨大湾区反洗钱工作。与60家境外机构建立金融情报交流机制，接收36国情报425份，发出国际协查70份。

八、宣传培训持续深化

组织典型案例发布，联合最高检发布6个洗钱犯罪案例。开展反洗钱征文比赛，推动理论研究交流。各地分支机构联合开展多元化宣传，扩大反洗钱社会认知。出版《中国反洗钱实务》12辑，收录100余篇研究成果。实施远程培训，完成5000余名从业人员25门课程学习，培养27名国际评估员。全年开展10期金融机构远程培训，覆盖约12万人次，提升履职能力与风险意识。