中国反洗钱报告2021-中国人民银行_15页_501kb

中国2021年反洗钱工作取得显著进展，主要体现在以下方面：
一、国际评估整改全面推进。根据国务院金融稳定发展委员会会议精神，人民银行牵头推动整改，完善《刑法修正案（十一）》洗钱入罪条款，发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，优化非营利组织、电汇等领域的反洗钱措施。FATF第二次后续评估报告将中国合规性指标从25项提升至31项，其中“内部控制”等两项指标评为“合规”。
二、制度与协调机制建设取得突破。《反洗钱法》修订完成征求意见并上报，出台跨部门监管办法，如《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。受益所有人信息备案制度初步建立，制定相关管理办法草案及填报要素表。部际联席会议成员单位加强协作，形成反洗钱合力。
三、风险为本监管效能提升。人民银行统筹执法检查，全年对638家机构开展反洗钱检查，处罚机构401家、个人759人，罚款总额达321亿元。强化风险评估体系，指导法人金融机构完成首次自评估，建立“风险梯度”监管模式。针对特定非金融行业（如房地产、贵金属）完善数据报送机制，推动六类专题检查。
四、监测分析工作成效显著。国家反洗钱数据库建设升级，覆盖234家非银行支付机构大额交易数据。可疑交易报告数量同比增长4752%，达3816万份。协助破获洗钱案件1004起，向执法机关移送线索6940份。加强数据安全与保护，实现115万条名单信息入库，推动数据共享与监测分析队伍建设。
五、打击洗钱犯罪成果突出。检察机关批准逮捕洗钱案件15408起，提起公诉24341起，同比大幅上升。法院审结洗钱案件15368起，覆盖“洗钱罪”“掩饰犯罪所得罪”等类型。联合多部门开展专项行动，如“天网2021”追逃追赃，处理涉及洗钱及上游犯罪的案件。
六、成员单位协同推进。央行联合金融监管部门强化监管，推动《反洗钱法》修订及配套法规制定。公安部打击地下钱庄及跨境洗钱，海关总署查处走私关联洗钱案件25起，涉案资金536亿元。民政部规范社会组织登记，财政部将注册会计师行业纳入特定非金融领域，推动制度落地。
七、国际合作深化。参与FATF、EAG、APG等组织会议，分享中国风险为本监管经验，签署20余份金融情报合作备忘录，与60家境外机构建立信息交流机制。加强双边合作，与美国、阿联酋等国探讨合规整改，推动粤港澳大湾区反洗钱协作。
八、宣传培训持续开展。发布6个典型案例及答记者问，组织全国征文比赛及反洗钱风险评估研究，出版《中国反洗钱实务》12辑。开展5000余人次培训，覆盖25门课程，培养27名具备国际评估资格的专业人员，提升机构履职能力。

整体显示中国反洗钱体系在法规完善、监管强化、技术升级及国际合作方面取得实质性进展，形成多方协同的治理格局。