2023-01-29-中国人民银行-2021年中国反洗钱报告_15页_501kb

中国反洗钱工作年度报告（2021）总结

一、全力推进反洗钱国际评估整改
根据国务院和反洗钱部际联席会议精神，中国人民银行牵头开展评估整改工作，2021年完成国际评估后续整改，技术合规性指标评级从国际评估中提升。《刑法修正案（十一）》实施，洗钱入罪相关条款进一步完善；《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等规章制度出台，反洗钱执法检查力度加大，处罚机构数量及罚款额显著上升。

二、反洗钱制度体系建设和协调机制强化
《反洗钱法》修订草案完成起草并向社会公开征求意见；受益所有人信息备案制度建立，《受益所有人信息备案管理办法（草案）》制定完成。反洗钱部际联席会议机制作用增强，协调各成员单位推进制度完善和监管协同。

三、风险为本反洗钱监管成效显著
完善法人监管原则，强化风险评估与分类监管；推动反洗钱执法检查规范化，各级分支行完成大量现场检查，处罚违规机构及个人，罚款总额近4亿元；监管措施与科技手段结合，提升风险防控能力。

四、监测分析工作成果突出
国家反洗钱数据库建设持续推进，数据覆盖面和质量稳定性提升；监测效能加强，协助破获多起重特大案件；科技赋能资金监测，推进智能化模型和数据备份体系建设。

五、打击洗钱犯罪成果显著
2021年共接收可疑交易报告381.6万份，同比增长47.52%；反洗钱调查线索处理量下降，但向执法机关移送线索和协助破案数量显著上升；检察机关批捕起诉洗钱及相关犯罪案件数量大幅增加，打击力度明显提升。

六、部际联席成员单位协同推进
各成员单位积极履行职责，配合推进《反洗钱法》修订、国际合作后续整改、法规体系建设、案件协查等工作。例如，最高检、最高法加强对洗钱犯罪的司法打击力度；公安部开展打击地下钱庄专项行动；财政部、住建部等推动特定行业反洗钱制度完善。

七、国际合作深化夯实
中国在金融行动特别工作组（FATF）评估中评级大幅提升，达31项合规指标；参与多边国际组织（如EAG、APG）合作，继续拓展双边金融情报交流与司法协助；全年接收境外金融情报425份，发出国际协查70份。

八、宣传培训持续深化
人民银行联合最高检发布典型案例，开展全国反洗钱征文活动；举办线上线下培训，提升金融机构反洗钱履职能力；加强政策解读和技术研究，强化金融情报分析队伍建设。

2021年，随着法律法规完善、监管力度加强和国际合作深化，中国反洗钱工作取得阶段性重大进展，为维护金融安全和国家治理能力提供了强有力支持。