2020爱分析·银行数字化厂商全景报告_81页_10mb

报告摘要

2020 爱分析银行数字化厂商全景报告总结

核心内容

本报告分析了2020年国内银行在数字化转型过程中所面临的挑战与趋势，重点围绕五大核心方向展开：零售业务、小微业务、对公业务、资产与财富管理业务以及内控与合规管理。同时，报告还梳理了银行数字化的全场景地图，并对代表性厂商进行了详细解读，涵盖其所属场景、产品与服务能力、典型客户及案例。

主要观点

银行业面临挑战
- 受疫情影响，银行不良贷款率上升，业绩增长承压，运营成本增加。
- 全国性银行客户粘性不足，地方性银行小微客户比例高，线下获客依赖严重，金融科技人才匮乏。
- 净值型理财产品运营能力不足，资管业务转型压力大。
- 企业风险传导效应增强，对公业务风控不确定性上升。
五大数字化趋势
- 精细化用户运营：全国性银行需加强存量用户价值挖掘，提升客户粘性。
- 小微业务数字化：地方性银行应通过数字化技术提升小微客户洞察与风控能力。
- 成本中心向价值中心转型：数字化技术将推动IT和财务部门向价值中心转型。
- 打造业绩增长点：通过数字化资产与财富管理能力，推动净值化转型。
- 新技术重塑风控体系：知识图谱、AI等新技术将提升对公业务的风控能力。

关键信息

银行数字化全场景地图

报告定义了16个数字化场景，覆盖零售、小微、对公、资产与财富管理等业务线，以及内控合规、财务、信息安全、信息科技管理等内部管理环节。部分场景列举如下：

零售业务营销与风控
小微业务营销与风控
对公业务营销与风控
资产与财富管理
审计稽查与反洗钱
财务自动化
数据安全
安全态势感知
自助式报表分析
自助式AI建模
应用敏捷交付
IT运维
数据库管理与数据平台建设
IT基础设施建设

代表厂商与能力

厂商	所属场景	能力与服务
Automation Anywhere	财务自动化	RPA解决方案，实现跨系统自动化与智能分析
安恒信息	安全态势感知	APT攻击预警平台，深度威胁检测与分析
阿里云	IT基础设施建设、数据库管理与数据平台建设、应用敏捷交付	提供云计算、数据库、DevOps平台等全面解决方案
百融云创	零售业务营销与风控	客户画像、精准营销、实时风控等
邦盛科技	零售业务营销与风控、小微业务营销与风控、审计稽核与反洗钱	实时智能风控系统、反欺诈、客户画像等
博云	应用敏捷交付	提供容器云、DevOps平台，支持敏捷开发
百应科技	零售业务营销与风控	数智化客户关系管理平台，智能外呼、催收等
磁金融	小微业务营销与风控	“一区一链”模式、人机结合风控体系
创新奇智	IT运维	ABC一体机，智能运维管理
DataCanvas	自助式AI建模、小微业务营销与风控	自助式AI建模、实时计算、风险预警模型
第四范式	自助式AI建模、零售业务营销与风控、资产与财富管理	AI平台“先知”，支持精准营销与风险控制
袋鼠云	数据库管理与数据平台建设、自助式AI建模、IT运维	数据中台、智能运维、AI建模平台
度小满金融	零售业务营销与风控、自助式AI建模	“磐石”平台，支持风控建模与智能营销
帆软	自助式报表分析	商业智能解决方案，支持数据可视化与分析
华策数科	零售业务营销与风控、小微业务营销与风控	SmartEngine与SmartScore，提升审批效率与客户分群
互连众信	零售业务营销与风控	RPA质检机器人，提升稽核效率
惠普企业	IT运维	Datacenter Care，数据中心运维与优化
恒生电子	资产与财富管理	理财子公司解决方案，支持估值、核算、信息披露等
华为云	IT基础设施建设、数据库管理与数据平台建设、应用敏捷交付	提供全面的云计算与数据平台服务
京东数科	零售业务营销与风控、资产与财富管理	支持智能营销与财富管理平台
金融壹账通	零售业务营销与风控	提供端到端的金融科技解决方案
美信联邦	资产与财富管理	支持理财业务的智能推荐与管理
蚂蚁金服	零售业务营销与风控	提供风控、营销、支付等综合解决方案
腾讯云	IT基础设施建设、应用敏捷交付	支持灵活的IT资源管理与应用交付
UiPath	财务自动化	提供RPA解决方案，支持自动化流程
亚信安全	身份与零信任安全、移动安全、数据安全、安全态势感知	提供统一身份认证、零信任安全、移动安全解决方案
芯盾时代	身份与零信任安全、零售业务营销与风控	提供身份安全、风控建模等
有限元	零售业务营销与风控	支持风控建模与智能决策
知因智慧	对公业务营销与风控	提供关系网络构建与风险预警
指掌易	移动安全	支持移动办公安全与设备管理

结论

报告指出，随着金融科技的快速发展，银行数字化转型已成为不可逆转的趋势。通过引入先进的AI、大数据、云计算等技术，银行可以在提升运营效率、优化风险管理、增强客户体验等方面实现突破。同时，报告强调了在不同业务场景中选择合适厂商的重要性，并提供了多个成功案例，展示数字化技术如何赋能银行实现业务增长与转型。

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