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2020爱分析银行数字化厂商全景报告总结

核心内容

2020年，中国银行业面临多重挑战，包括不良贷款率上升、业绩增长承压、运营成本增加、金融科技人才缺乏以及净值型理财产品运营能力不足等。在后疫情时代，企业风险传导效应增强，对公业务的风控不确定性增加。在此背景下，银行数字化进程持续深化，呈现出五大趋势：

1. 重视存量用户价值挖掘：通过精细化运营提升客户粘性与转化效率。
2. 推动地方性银行数字化建设：重点赋能小微业务，提升客户洞察和风控能力。
3. 推动成本中心向价值中心转型：通过数字化技术优化财务和IT部门的运营效率。
4. 打造新的业绩增长点：通过数字化手段支持净值型理财产品的转型和推广。
5. 利用新技术重塑对公风控体系：如知识图谱技术，提升对复杂关联关系的识别与管理能力。

主要观点

• 用户运营：银行需通过数据分析与个性化服务，提升用户活跃度和转化率。
• 风控前置与智能化：利用大数据、AI、知识图谱等技术实现风险识别与控制的实时化和智能化。
• 敏捷化转型：IT和财务部门需加快敏捷化转型，提升响应速度与系统整合能力。
• 数据资产化：构建统一的数据管理平台，实现数据的高效利用与价值释放。
• 技术驱动：新技术如RPA、云计算、AI等成为银行数字化转型的核心支撑。

关键信息

数字化场景与厂商能力

厂商解读

• Automation Anywhere：专注RPA，提升财务自动化效率，典型客户包括澳新银行。
• 安恒信息：提供安全态势感知解决方案，提升反洗钱与威胁检测能力，典型客户包括中国邮储银行。
• 阿里云：构建金融级云计算平台，支持IT基础设施、数据库管理及应用交付，典型客户包括招商银行。
• 百融云创：提供零售业务营销与风控解决方案，助力银行提升客户转化与风险控制，典型客户包括光大银行。
• BluePrism：RPA平台，提升流程自动化效率，典型客户包括桑坦德银行。
• 邦盛科技：专注实时风控，支持多场景下的反欺诈与客户识别，典型客户包括招商银行。
• 博云：提供应用敏捷交付解决方案，提升开发与运维效率，典型客户包括苏州农商行。
• 百应科技：数智化客户关系管理平台，提升营销与客户管理效率，典型客户包括中国银行。
• 磁金融：结合“台州模式”与互联网技术，助力小微业务数字化，典型客户包括重庆中金同盛。
• 创新奇智：提供AI与大数据融合的智能运维解决方案，典型客户包括建行。
• DataCanvas：自助式AI建模平台，提升数据挖掘与模型构建能力，典型客户包括建行。
• 第四范式：全栈式AI平台，支持精准营销与风控，典型客户包括某国有大行。
• 袋鼠云：提供数据中台与智能运维解决方案，提升数据整合与分析能力，典型客户包括华夏银行。
• 度小满金融：智能建模平台助力银行实现风险预警与营销优化，典型客户包括某国有大行。
• 帆软：商业智能解决方案，实现数据可视化与分析，典型客户包括江苏银行。
• 华策数科：提供智能决策引擎与客户评分系统，提升风控与营销效率，典型客户包括某大型商业银行。
• 互连众信：不良资产处置智能化平台，提升质检与合规管理能力，典型客户包括某银行。
• 惠普企业：数据中心运维解决方案，提升IT环境稳定性，典型客户包括德意志交易所。
• 恒生电子：提供资产与财富管理解决方案，助力理财子公司建设，典型客户包括汉口银行。
• 华为云：提供云基础设施与大数据平台，支持多场景数字化，典型客户包括某行。
• 海致星图：知识图谱解决方案，提升零售与对公业务风控能力，典型客户包括招商银行。
• IBM：提供数据库管理与IT运维解决方案，支持多环境数据处理与智能分析，典型客户包括巴克莱银行。
• 京东数科：提供智能营销与财富管理解决方案，典型客户包括某银行。
• 金融壹账通：提供零售业务营销与风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 理财魔方：提供财富管理平台，支持高净值客户服务，典型客户包括某银行。
• 思贤科技：小微业务风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 思迈特软件：提供自助式报表分析能力，典型客户包括某银行。
• 腾讯云：提供IT基础设施与应用交付支持，典型客户包括某行。
• 有限元：零售业务风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 新希望金融科技：提供零售与小微业务风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 云从科技：提供零售业务风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 知因智慧：对公业务风控解决方案，典型客户包括某银行。
• 指掌易：移动安全解决方案，典型客户包括某银行。

总结

银行数字化转型已成为应对当前挑战和未来发展的关键路径。通过引入先进的技术手段，如RPA、AI、大数据、知识图谱等，银行能够在多个业务场景中实现流程优化、风险控制、客户运营和成本节约。同时，数字化厂商在不同场景中发挥着重要作用，提供定制化解决方案，帮助银行提升整体运营效率和竞争力。