2024-11-01-KPMG_China-金融新规热读（9月刊）_18页_1mb

金融新规热读（9月刊）2024年10月总结

总体概述

本月报告焦点是2024年9月金融新规发布情况，涉及国务院、中央金融办、金融监管总局和证监会等机构发布的24项重要新规。涵盖领域包括金融机构涉刑案件管理、保险公司高质量发展、非银机构移动应用管理、金融租赁规范、股权投资试点扩大和资本市场内在稳定性增强。重点强调了风险防范、长周期投资支持和相关机构主体责任强化。

关键新规定详情

1. 金融监管总局强化金融机构涉刑案件管理

新规发布《金融机构涉刑案件管理办法》，强调金融机构主体责任、优化案件管理流程和强化重大案件处置。要求金融机构建立适配的案件管理体系，提升案防管理有效性。业务影响：促进风险管理数字化，还需加强自查与预防，避免违法行为。建议行动：管理体系重检与升级，信息系统功能升级。

2. 国务院发文推动保险业高质量发展

国务院发布《关于加强监管防范风险推动保险业高质量发展的若干意见》，提出严把市场准入关、提升服务民生保障、聚焦国家战略和风险防范。关键点包括发展第三支柱养老保险、巨灾保险和科技保险。业务影响：抓住发展机遇，强化产品创新和风控管理。建议行动：产品与服务设计研发，加大智能技术应用。

3. 金融监管总局加强银行业保险业移动应用管理

新规《关于加强银行业保险业移动应用管理的通知》强化全生命周期管理、风险管理责任和数字化能力建设。要求金融机构统筹管理移动应用，提升用户体验。业务影响：需重检管理体系，加强合规和消费权益保护。建议行动：外规内化与制度修订，人员培训和信息安全升级。

4. 金融监管总局规范金融租赁行业发展

新修订的《金融租赁公司管理办法》优化内部管理、强化风险控制和业务范围。除上述要求外，还提高资本要求和加强涉外融资租赁监管。业务影响：回归租赁本源，需调整业务模式。建议行动：风险管理体系优化，监管指标优化。

5. 金融监管总局有序扩大金融资产投资公司股权投资试点范围

发布通知扩大试点范围至18个城市，并放宽股权投资上限，支持科技创新。强调风险管理、尽职免责和长周期考核。业务影响：促进机构投资活力，需优化业务模式。建议行动：考核机制与指标优化，产品与服务优化。

6. 中央金融办、证监会增强资本市场内在稳定性

通过推动中长期资金入市、建设长期投资生态和提升投顾服务水平促进稳定性。强化机构投资者参与和市场治理。业务影响：激励中长期资金入市，需提升服务质量和合规水平。建议行动：投顾服务优化，考核机制完善。

整体趋势与建议

• 核心趋势：强化监管风险防控，鼓励长周期投资，优化特定机构管理。
• 机构影响：金控集团、商业银行、保险公司、资产管理、证券、信托、理财、基金等需关注相关政策。
• 统一建议：金融机构应加强风险管理体系升级、合规培训和智能技术应用，以适应新规变化。