2016年-数据局_胡润研究院：2016财富传承密码特别报告_17页_4mb

2016 财富传承密码特别报告总结

核心内容

本报告由海银财富与胡润百富联合发布，聚焦于中国高净值人群财富传承问题，分析了家族办公室在中国的发展现状与市场潜力。报告指出，随着中国高净值人群财富的快速增长，财富传承成为他们必须面对的重要议题。家族办公室作为一种成熟的财富管理工具，正在逐步在中国市场生根发芽。

主要观点

• 中国高净值人群快速增长：过去15年，中国是全球私人财富增长最快的国家。2016年，中国大陆有约8.9万名亿万高净值人群，其中可投资资产过亿的富豪达5万人以上。
• 家族办公室的重要性：家族办公室不仅帮助管理财富，还涉及家族治理、税务筹划、慈善事业、教育等“软性”需求，是实现家族财富永续传承的重要工具。
• 中国家族办公室发展现状：目前，中国家族办公室尚处于起步阶段，主要分为单一家族办公室和联合家族办公室两类。联合家族办公室更为常见，且更具开放性和灵活性。
• 市场潜力巨大：随着中国高净值人群数量和资产规模的扩大，家族办公室的市场潜力也不断扩大。预计未来五年，中国高净值人群可投资资产年均增速将显著高于GDP增速。

关键信息

家族办公室的职能和服务

家族办公室的服务主要包括以下几个方面：

• 财富规划：包括接班规划、遗产规划、家族治理等。
• 财富管理：涵盖投资策略、资产配置、税务筹划等。
• 慈善服务：包括捐赠策略、慈善基金设立等。
• 信托与企业服务：如信托管理、企业合并、公司架构、不动产管理等。
• 增值服务：包括教育、移民、医疗健康、娱乐旅行、全球物业管理等。

家族办公室的类型

• 单一家族办公室：只为一个家族服务，通常由家族成员或专业团队管理，如微软创始人保罗·艾伦的Vulcan。
• 联合家族办公室：服务于多个家族，如Iconiq Capital，其客户包括Facebook、Twitter等科技公司的创始人。

典型案例

• Vulcan：由保罗·艾伦创立，提供投资、科技、慈善、艺术等全方位服务，年复合回报率约为11%。
• LJ Partnership：源自英国，专注于房地产和私募股权，管理约45亿美元的物业组合。
• 郭氏家族：拥有百余年历史，通过设立基金会实现家族财富的管理与传承。
• 李先生：通过家族办公室实现企业接班和治理转型，将企业交由长子管理，并采用职业经理人模式。
• 王先生：通过家族办公室进行多元化投资，包括文化娱乐、金融和不动产，并关注海外资产配置。
• 赵涛：步长制药创始人，认为家族办公室是解决家族传承问题的关键。
• 缪志威：企业家二代，认为家族办公室是未来财富传承的重要工具，目前尚未使用，但未来有计划。

海银财富与家族办公室

海银财富于2016年8月成立私财中心暨家族办公室，致力于为高净值客户提供“一站式”服务，包括资产配置、产品定制、增值服务和家族办公室服务。海银财富通过整合国内外金融与非金融资源，为客户提供全方位的服务，助力中国家族的兴起与繁荣。

结构清晰

1. 中国高净值人群财富增长趋势

• 2016年中国大陆有约8.9万名亿万富豪。
• 超过9,500名富豪资产达到10亿人民币以上。
• 未来五年，高净值人群可投资资产年均增速将高于GDP增速。

2. 家族办公室的定义与功能

• 家族办公室为家族提供长期、全方位服务。
• 主要职能包括财富管理、财富规划、慈善、信托和企业服务等。

3. 家族办公室的类型

• 单一家族办公室：服务于单一家族，如Vulcan。
• 联合家族办公室：服务于多个家族，如Iconiq Capital。

4. 家族办公室的市场潜力

• 中国高净值人群数量庞大，为家族办公室提供了广阔市场。
• 海银财富与胡润百富合作推出报告，推动家族办公室在中国的发展。

5. 家族办公室的成功案例

• Vulcan：提供多元化服务，管理资产约152亿美元。
• LJ Partnership：专注于房地产和私募股权，管理约45亿美元物业组合。
• 郭氏家族：通过基金会实现财富传承。
• 李先生：通过家族办公室实现企业转型和接班。

6. 海银财富的家族办公室服务

• 提供资产配置、产品定制、增值服务和家族办公室服务。
• 以“一站式”服务模式，助力高净值客户实现财富传承与管理。

结论

家族办公室在中国市场的发展尚处于起步阶段，但其市场潜力巨大。随着高净值人群对财富管理需求的多样化，家族办公室将成为实现财富传承、家族治理和全球资产配置的重要工具。海银财富通过整合资源，提供专业服务，正在推动家族办公室在中国的广泛应用。