2016年财富传承密码特别报告_17页-4mb

报告摘要

2016财富传承密码特别报告总结

核心内容

本报告由海银财富与胡润百富联合发布，聚焦于中国高净值人群的财富传承需求及家族办公室在中国的发展潜力。报告指出，中国高净值人群数量及财富规模持续增长，家族办公室作为财富管理的重要工具，正逐渐成为解决家族财富传承问题的关键。

主要观点

财富增长趋势：过去15年，中国是全球私人财富增长最快的国家之一。2016年，中国大陆地区亿万高净值人群约8.9万，其中可投资资产过亿的富豪达5万人以上。未来五年，其可投资金融资产年均增速约为15%，远高于GDP增速。
家族办公室的定义与职能：家族办公室不仅是财富管理机构，更是家族事务的综合管理者，提供包括财富规划、信托管理、税务筹划、家族治理、慈善、教育、移民等服务。
家族办公室的类型：分为单一家族办公室和联合家族办公室。单一家族办公室通常服务于一个家族，门槛较高；联合家族办公室服务于多个家族，门槛相对较低。
全球家族办公室发展：家族办公室起源于西方，经过长期发展，已成为成熟市场中实现家族财富管理的重要方式。洛克菲勒家族、盖茨家族等都是其成功案例。
中国家族办公室现状：中国家族办公室起步较晚，目前处于发展初期。尽管存在，但数量有限，且在理念、专业性和服务模式上与国外仍有差距。不过，国内家族办公室更了解本土富豪的需求，能够提供“本土化”解决方案。
高净值人群需求：随着财富积累，高净值人群对财富管理的需求日益多元化，涉及海外资产配置、家族治理、接班规划、慈善事业等方面，家族办公室正成为满足这些需求的重要平台。

关键信息

财富传承的挑战：中国高净值人群平均年龄为50岁，其子女平均20多岁，未来十年内将面临第一代向第二代的传承。而第三代传承可能面临更多复杂性。
家族办公室的市场潜力：随着中国高净值人群的持续增长，家族办公室的市场潜力巨大。胡润研究院预测，未来五年，中国大陆将有11万亿万富豪、17,000名十亿富豪，以及5,800名二十亿富豪。
海银财富的角色：海银财富作为国内领先的财富管理公司，已设立私财中心及家族办公室，提供资产配置、产品定制、增值服务及家族办公室四大模块服务，致力于为高净值客户提供“一站式”解决方案。
成功案例分析：
- 郭氏家族：通过设立基金会作为单一家族办公室，实现家族财富的管理和传承。
- 李先生家族：采用联合家族办公室，成功完成接班规划，将企业转型为“现代家族企业”。
- 王先生家族：通过家族办公室实现多元化投资，布局文化娱乐、金融和不动产领域。
- 缪志威家族：作为企业家二代，缪志威已在家族企业中承担重要角色，未来可能引入家族办公室进行财富传承规划。

家族办公室的职能与服务

财富规划：包括接班规划、遗产规划、家族信托设立等。
财富管理：涵盖投资策略、资产配置、风险管理等。
慈善与家族治理：家族办公室帮助设计慈善计划，促进家族凝聚力；同时，协助家族治理，如设立家族议会、家族大会、家族宪法等。
税务与法律服务：提供税务筹划、法律结构设计、资产保护等。
教育与移民：关注家族成员的教育发展，同时提供移民规划等服务。

家族办公室在中国的发展

行业现状：目前中国家族办公室尚处于起步阶段，数量有限，但发展迅速。
发展优势：更了解本土富豪需求，能够提供更符合中国市场的“本土化”服务。
挑战与差距：与国外成熟家族办公室相比，理念、专业性和服务模式仍有明显差距，但未来有望迎头赶上。

海银财富的业务布局

公司背景：成立于2006年，注册资本5亿元，总部位于上海陆家嘴。
业务发展：截至2016年，已在全国40余座城市设立65家分公司，服务高净值客户逾2.8万人。
国际化布局：2016年5月，海银财富控股（香港）有限公司成立，提供海外资产配置服务，逐步拓展至美国、英国、法国等国家。
合作与研究：海银财富与胡润百富合作发布多份报告，如《2015年度中国高净值人群资产配置白皮书》及《2016财富传承密码特别报告》，推动财富管理行业的专业化发展。