2016财富传承密码特别报告_18页_5mb

《2016财富传承密码特别报告》总结

核心内容

本报告由海银财富与胡润百富联合发布，聚焦于中国高净值人群的财富传承问题，分析了家族办公室的概念、职能、发展现状以及市场潜力。报告指出，随着中国高净值人群数量和财富规模的持续增长，财富传承已从一个次要问题上升为关键议题。家族办公室作为解决这一问题的重要工具，正在逐渐被中国超高净值家庭接受。

主要观点

• 家族办公室的定义：家族办公室是为家族提供长期、全方位服务的机构，涵盖财富管理、财富规划、慈善、信托与企业服务、税务规划、家族治理等多个领域。
• 家族办公室的类型：
  • 单一家族办公室：服务单一家族，注重隐私和定制化服务，如保罗·艾伦的Vulcan。
  • 联合家族办公室：服务于多个家族，如Iconiq Capital，具有更高的资源整合能力。
• 中国家族办公室的发展：
  • 中国家族办公室尚处于起步阶段，主要分为单一家族办公室和联合家族办公室。
  • 中国高净值人群对家族办公室的需求主要集中在财富传承、资产配置和家族治理等方面。
• 海外资产配置趋势：
  • 中国高净值人群正逐步增加海外资产配置比例，以分散风险并实现财富的保值增值。
  • 海银财富等机构已开始布局海外，提供多元化的资产配置服务。
• 家族财富传承的关键因素：
  • 家族办公室能够提供专业、定制化的服务，帮助家族实现财富的永续传承。
  • 赵涛和缪志威等企业家代表强调，传承的关键在于培养合格的继承人，而非单纯依靠财富规模。

关键信息

家族办公室的职能和服务

• 财富规划：包括接班规划、遗产规划、家族宪法等。
• 财富管理：涉及投资策略、资产配置、税务筹划、法律事务等。
• 慈善与文化：家族办公室可帮助设计慈善计划，支持家族成员参与社会公益事业。
• 信托与企业服务：管理家族信托、公司架构、家族治理等。
• 个性化服务：家族办公室能够提供“一站式”服务，满足高净值人群的多样化需求。

中国家族办公室的市场潜力

• 2016年，中国有约89,000名亿万富豪，其中约9,500人达到单一家族办公室的标准。
• 中国高净值人群的平均年龄为54岁，意味着未来十年内将面临大量家族财富传承问题。
• 海银财富作为中国家族办公室的代表之一，致力于为高净值客户提供全方位的财富管理服务。

典型家族办公室案例

• Vulcan：由保罗·艾伦创办，涵盖投资、科研、慈善、艺术等多个领域。
• Iconiq Capital：由Divesh Makan创办，服务于多个家族，提供全方位的财富管理服务。
• 洛克菲勒金融服务公司：历史悠久，提供全球范围内的投资建议和资产管理服务。
• LJ Partnership：专注于欧洲市场，提供多元化投资及信托服务。

家族办公室在中国的挑战与优势

• 挑战：理念、专业人才、服务模式等方面仍需完善，与国外成熟市场相比存在差距。
• 优势：更了解中国富豪的需求，能够提供本土化的解决方案。

家族办公室的未来展望

• 随着中国高净值人群财富的持续增长和对财富传承的重视，家族办公室在中国市场将迎来快速发展。
• 海银财富通过整合金融、人力资源和社会资源，打造“一站式”服务平台，助力中国家族的兴起和繁荣。
• 家族办公室不仅关注财富管理，还注重家族文化、教育、医疗等多方面的传承。

结语

家族办公室正逐步成为超高净值家庭实现财富永续传承的重要工具。在中国，虽然起步较晚，但凭借本土化优势和持续的市场拓展，家族办公室的未来发展前景广阔。海银财富与胡润百富的合作，为中国的家族办公室发展提供了宝贵的参考和指导。