全球金融监管动态月刊（2月1日-2月29日）-19页_491kb

全球金融监管动态月刊2024年2月刊总结

一、中国内地监管动态

财政部与国家金融监管总局发布《银行函证工作操作指引》，进一步规范银行函证流程，强调填列完整性和真实性，适用于注册会计师审计业务。

国家外汇管理局发布《关于进一步优化贸易外汇业务管理的通知（征求意见稿）》，取消贸易企业名录登记核准，简化跨境贸易收支手续，放宽退汇权限。

二、中国香港地区监管动态

香港金管局就加密资产风险管理发布新规，要求认可机构持续评估并记录相关风险，强化反洗钱措施，提升客户尽职审查要求。

香港金管局发布《吸收亏损能力规定实施报告》，介绍监管框架，拟维持逆周期缓冲资本率不变。

香港金管局提出虚拟资产场外交易平台发牌建议，并拟为代币化产品销售制定监管标准。

香港保监局发布2022 - 2023年年度报告，涵盖保险业监管、中介管理及反洗钱等方面。

三、国际组织与他国动态

国际清算银行研究公司派息政策的影响，指出金融公司与非金融公司差异源于特定特征。

美国发布多项规则：

1. 美联储公布年度压力测试假设情景；
2. 发布消费者金融保护数据报告；
3. 提出住宅房地产反洗钱规则；
4. 调整合格风险投资基金定义；
5. 审议减少监管负担措施。

英国财政部联合美国财政部发布声明，强调英美金融监管合作重点领域。

英国金融行为监管局公布金融犯罪防控进展，美国保监会明确战略重点，涵盖气候风险与人工智能。

欧盟委员会与欧洲议会达成多项协议：

1. 协调中央交易对手可处置性评估机制；
2. 补强反洗钱规则要求。

欧洲央行更新内部模型指南，强调气候转型风险应对。

澳大利亚审慎监管局就养老金运营风险披露框架寻求意见。

马来西亚央行整合反洗钱、反恐怖融资与反扩散融资政策文件。

印度证监会发布投资组合经理监管提案。

菲律宾央行发布可持续金融分类指南，应用于评估环保经济活动。

印尼金管局强化金融服务消费者保护，规范金融科技实体运营。