20210817-毕马威-全球金融监管动态月刊_26页_1mb

报告摘要

全球金融监管动态月刊总结

核心内容概述

7月份全球金融监管动态涵盖多个领域，包括金融产品、反洗钱与反恐怖融资、数据与技术、气候风险、运营与行为风险、消费者保护、金融稳定以及国际协作等。各国和地区监管机构发布了多项政策、指南和报告，旨在提升金融体系的稳健性、透明度和可持续性。

主要观点与关键信息

一、金融产品、工具和服务

中国：
- 中国人民银行发布《关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知》，强调提升贷款定价机制，推动信用信息共享，优化融资环境。
- 证监会发布《期货公司子公司管理暂行办法（征求意见稿）》，规范境外子公司设立与运营。
- 证监会发布《关于注册制下督促证券公司从事投行业务归位尽责的指导意见》，强化信息披露和尽职调查要求。
英国：
- FCA与BoE发布关于评估基于市场的金融弹性的报告，提出流动性分类和波幅定价的建议框架。
- FCA发布《金融服务中的量子信息技术》洞察，强调量子计算和通信对金融行业的影响。
欧盟：
- EBA发布关于健全薪酬政策的最终指南，强调性别中立与风险管理和利益冲突。
- ECB启动数字欧元项目，进入调查阶段，评估其对市场的影响。
- EIOPA发布多个关于气候风险的报告，包括自然灾害承保风险的调整、非寿险承保与定价、以及智能可视化模块。
香港：
- HKMA发布《金融机构（处置机制）条例》的咨询文件，涉及暂停终止权的合同确认。
- HKMA推出“预先批核还息不还本”计划延期90天，以支持受疫情影响的企业。
- HKMA发布《监管政策手册》新模块GS-1，涉及气候风险管理。
澳大利亚：
- APRA发布关于零利率和负利率的准备情况咨询文件，要求ADI制定应对措施。
- APRA提供监管支持，延长受疫情影响的中小企业贷款还款期限。
马来西亚：
- BNM发布关于货币服务业务的反洗钱与反恐怖融资政策文件，允许电子方式与企业客户建立关系。
- SCM发布可持续和负责任投资基金指引，规范相关基金的管理。
新加坡：
- MAS与英国建立新的金融伙伴关系，加强信息共享与监管合作。
- MAS发布关于数字资本市场和资本市场监管的咨询，促进数字金融发展。
- MAS建议谨慎使用数字资产，并正在开发CBDC。
印尼：
- OJK发布非银行金融服务机构监管新规，将NBFI分为正常、需强化和特别关注三类。
- BI发布外汇交易监控新规，要求银行连接至SISMONTAVAR系统，监控大额外汇交易。

二、反洗钱与反恐怖融资

英国：
- HMT发布关于AML/CTF制度的咨询文件，强调对2017年条例的修订。
- FCA发布关于常见控制失效的信函，指出治理、风险评估、尽职调查等领域的改进空间。
FATF：
- 发布关于民族或种族动机的恐怖融资报告，强调对极右翼恐怖主义资金来源的识别。
- 发布关于扩散融资风险评估和缓解的指南，鼓励各国加强协作。
- 发布关于AML/CFT新技术的机遇与挑战报告，强调技术在提高效率和包容性方面的作用。
美国：
- FDIC、FED、OCC发布关于第三方关系风险管理的指南，强调对关键业务关系的监控。
- FinCEN发布国家AML/CFT优先事项，涵盖多种风险类型。