2023-04-27-上交所-苏农银行2022年度社会责任（ESG）报告_42页_37mb

苏州农商银行2022年度ESG报告总结

核心内容概览

本报告是苏州农商银行2022年度社会责任（ESG）报告，涵盖了公司在治理、社会、环境等方面的综合表现，全面反映了其在推动可持续发展方面的努力与成果。报告依据联合国2030年可持续发展目标、ISO26000指南、中国银行业协会指引及CASS-CSR4.0编制指南等，内容真实、详实，展现了公司在社会责任方面的责任担当与创新实践。

主要观点与关键信息

一、治理篇

1. 党建引领

• 党建与业务融合：2022年是党的二十大召开之年，苏州农商银行通过“五力模型”创新方式，推动党建与业务深度融合，全年开展结对共建项目118个。
• 加强基层党建：总行党委召开理论学习中心组扩大会议，班子成员深入基层宣讲党的二十大精神，解决基层诉求。
• 制度完善：修订公司章程、股东大会议事规则、独立董事制度等公司治理基本制度，完善公司治理结构。
• 规范运作：全年召开股东大会2次、董事会5次、各专门委员会23次，审议通过多项议案和报告。
• 人才培训：组织“服务实体经济支持本地制造业调研”“战略发展外部环境调研”等活动，提升董监高履职能力。
• 组织架构优化：持续推进“菁英计划”，促进人才跨区域锻炼，建设“苏农智库”以培养后备干部和高层次人才。

2. 合规经营

• 法律服务提升：2022年10月成立律师事务部，提升法律服务水平，建立合同分级审查机制，发布法律风险提示。
• 合规文化建设：深化“内控合规管理建设年”及案件专项整治工作，增加员工异常行为模型至37个，推进制度流程后评价，开展全员学习。
• 反洗钱管理：完成反洗钱新规自评估，系统模型从29个增至90个，全年上报可疑案件105件，组织1247人通过反洗钱培训考试。
• 消费者权益保护：开展多项金融知识普及活动，全年办结监管转办投诉72件，投诉响应率和反馈率均为100%。

3. 人才兴行

• 人才理念：坚持“以人为本”，激发人力资源活力，建设高素质精干队伍。
• 人才结构优化：通过招聘、培训、考核等方式优化人才结构，推动“专业技术、职能管理、营销和操作序列”四大层级建设。
• 培训机制：构建“双周一学、年度轮训、专项培训”相结合的常态化培训机制，提升员工能力。
• 激励机制：推进薪酬绩效体系建设，倡导向关键岗位、一线岗位和紧缺人才倾斜，形成良性竞争氛围。

二、社会篇

1. 服务三农

• 普惠金融与乡村振兴：涉农及小微贷款余额达882.10亿元，较年初增长115.12亿元，增速15.01%。
• 金融服务点建设：建设普惠金融服务点138个，服务点活跃率73%，远超行业标准。
• 特色品牌建设：打造“江村驿站”特色品牌，支持40家驿站建设，推动“数字乡村客厅”新模式。
• 信贷产品创新：推出“苏农E贷”等产品，实现农户小额信用贷款线上全流程服务。
• 重点支持农业：服务农业龙头企业11户、农业合作社及社员137户，授信金额合计约5.37亿元。

2. 服务小微

• 小微企业金融服务：小微企业贷款余额792.74亿元，较年初增长121.87亿元，增幅18.17%。
• 精准对接与支持：持续推进“中小企业培育回归行动计划”，新增贷款发放507户，金额10.3亿元；首贷客户新增202户，金额19.4亿元。
• 创新金融服务：由“信贷专家”向“服务管家”转变，提供全方位、全流程、全周期金融服务。

3. 服务本土

• 支付渠道优化：手机银行APP用户数达96.64万户，累计交易笔数487.76万笔，交易金额1686.60亿元。
• 场景建设：打造智慧市场、智慧医疗、智慧餐台等场景，推动金融服务便民化。
• 线上小店试点：在兴化支行落地首家线上小店，支持远程点单和到店取餐，提升商家经营效率。

三、环境篇

1. 绿色信贷发展

• 绿色信贷规模：绿色贷款余额达36.95亿元，较年初新增8.16亿元，增长率28.34%。
• 绿色信贷客户：绿色信贷客户213户，较年初新增87户，增长率69.05%。
• 支持领域：主要支持基础设施绿色升级（23.18亿元）、节能环保产业（9.93亿元）、清洁能源产业（2.47亿元）等。

2. “苏碳融”环境信息披露

• 项目披露：苏州恒龙新能源科技有限公司“950KWp屋顶BIPV一体化分布式光伏发电”项目获得100万元绿色贷款支持。
• 减排成果：全年减少二氧化硫排放28吨，氮氧化物排放14吨，二氧化碳排放920吨，节约标准煤293吨。

3. 苏州市绿色低碳金融实验室建设

• 实验室成立：2022年5月，实验室正式挂牌，由多部门联合发起设立，苏州农商银行负责首期承建。
• 推动绿色金融：聚焦盛泽镇纺织行业，开展“纺织行业低碳转型及金融创新指南项目”，制定减排方案，建设碳排放监测平台。
• 创新成果：推出“碳信码1.0”企业评价标准，为差异化金融支持提供依据。
• 荣誉与成果：实验室项目获苏州市绿色金融实验室2022年重点培育项目二等奖，绿色金融部获评“苏州市绿色低碳转型金融服务中心”。

4. 经营能耗管理

• 能耗数据：全年电费支出1205.75万元，水费支出21.99万元。
• 节能减排措施：加强日常排查，优化用水用电数据统计分析，推动节能减排和降本增效。

四、专刊篇

1. 公益回馈

• 助企纾困：推出“春雨润苏助企纾困”十项举措，设立30亿元专项信用额度，支持民生、医疗行业。
• 志愿服务：组织超过2000人次参与志愿服务，累计服务时长10000小时，获得地方政府和群众广泛认可。
• 慈善捐赠：全年对外捐赠365.7万元，获评“最具爱心捐赠企业”称号。

2. 数字转型

• 智慧转型：上线用户行为分析系统，优化业务流程，提升线上服务能力。
• 数字员工“苏小鱼”：应用AI技术，实现客户与数字员工的“面对面”互动，支持账户查询、转账汇款、理财推荐等业务。
• 线上功能升级：重点改造转账流程，增加剪贴板读取、批量转账等功能，提升客户体验。
• 数字人民币推广：实现数字人民币钱包开立、兑换、支付等全流程服务，覆盖财政补贴、代发工资等场景。

五、年度成果与荣誉

• 全国荣誉：荣获“中国银行业理财金牛奖”“2022年度金誉奖卓越中小型资产管理农村商业银行”“2022年度和谐投资者关系银行天玑奖”。
• 省级荣誉：获评“江苏省文明单位”“ESG金茉莉奖”“苏州市生产性服务业领军企业”。
• 市级荣誉：获评“苏州市金融机构反洗钱工作先进单位”“金融消费者权益保护先进单位”“苏州市金融机构反洗钱工作先进单位”等。

六、报告获取

• 获取渠道：可通过苏州农商银行官方网站下载，网址：http://www.szrcb.com/

七、公司简介

• 历史沿革：成立于1950年代，2004年改制为吴江农商银行，2016年上市，证券代码603323。
• 组织架构：全行共有94家网点，1800余名在职员工，跨区域经营覆盖苏州及异地地区。
• 企业文化：以“怀德、务本、高效、创新、行远”为核心价值观，致力于打造“标杆银行”“价值银行”“幸福银行”。

八、报告数据来源

• 财务数据：来源于经审计的《2022年度报告》。
• 其他数据：来自内部文件及相关统计。
• 追溯数据：部分内容适当追溯以前年份。

九、报告时间范围与范围

• 时间范围：2022年1月1日至2022年12月31日。
• 组织范围：覆盖总行及各分支机构。
• 报告周期：年度报告。

十、总结

2022年，苏州农商银行在治理、社会、环境三大维度取得了显著成效，积极响应国家政策，推动绿色金融发展，强化党建引领与合规管理，优化人才结构，提升数字化服务水平。通过一系列举措，实现了普惠金融、乡村振兴、小微支持、绿色信贷、节能减排、数字转型等多方面的突破，展现了金融机构在社会责任方面的责任担当与创新实践。