2022-04-27-上交所-苏农银行2021年度社会责任（ESG）报告_41页_21mb

苏州农商银行2021年度ESG报告总结

核心内容概览

本报告为苏州农商银行2021年度社会责任（ESG）报告，涵盖公司治理、社会责任与环境责任三大部分，展示了本行在治理、服务三农、服务小微、服务本土、绿色金融及数字化转型等方面的成果与实践。

主要观点

• 治理方面：本行以高质量党建引领高质量发展，强化公司治理结构，提升治理效能，加强合规经营与风险管理，推动人才战略，打造高效务实的管理体系。
• 社会责任方面：本行聚焦服务“三农”与小微企业，推动普惠金融发展，提升适老化服务水平，助力乡村振兴与地方经济建设，积极参与社会公益活动。
• 环境责任方面：本行大力发展绿色金融，推动绿色信贷与绿色投融资，实现节能减排目标，创新环境权益抵押融资模式，为实现“双碳”目标贡献力量。
• 数字化转型：通过数字技术提升服务效率与风控能力，推进场景金融与数字人民币应用，成为省内首家接入数字人民币的农商银行。

关键信息

公司治理

• 治理结构：建立以“三会一层”为主体的公司治理架构，完善制度流程，提升治理效能。
• 股权管理：部分董事及高管自愿增持股份，鼓励员工全员持股，降低股份质押比例，发行5亿元二级资本债。
• 合规与风险：发布合规银行建设新三年规划，完成16个全面审计项目、18个专项审计项目，强化反洗钱工作，推进客户身份识别系统升级。
• 人才发展：完善薪酬体系与员工权益保障，推进培训体系建设，实施岗位轮训与民主选人用人机制，推动“三化塑形”项目，提升员工幸福感。

社会责任

• 服务三农：涉农贷款余额177.01亿元，农户贷款余额107.64亿元，服务覆盖全市337个行政村，开展“阳光信贷”整村授信。
• 服务小微：公司贷款余额575.27亿元，增长15.90%；普惠小微贷款余额223.37亿元，增长46.1%；新增科创企业贷款有效户190户。
• 服务本土：打造百姓民生服务首选银行，搭建场景金融平台，提升政务服务水平，开展“新苏六免”服务，惠及非本地户籍客户。
• 公益回馈：对外捐赠339.8万元，组织志愿服务超过2000人次，发放扶贫贴息贷款12笔，金额5416万元，帮扶低收入贫困人口12573人。

环境责任

• 绿色信贷：绿色贷款余额28.79亿元，较年初增长34.16%，主要投向基础设施绿色升级、节能环保产业和清洁能源产业。
• 环境绩效：全年节约标准煤80072吨，减排化学需氧量4846.97吨，减排氨氮96.94吨。
• 绿色项目融资：
  • 支持光伏组件生产项目，提供6520万元信贷支持。
  • 支持厨余垃圾回收项目，提供9400万元信贷支持。
  • 支持危险废物处置项目，提供999万元信贷支持。
  • 支持纺织废料循环利用项目，提供4950万元信贷支持。
• 绿色投融资：
  • 成功投资江苏省首单“碳中和”绿色债券，中标金额4000万元。
  • 成功发行全国首单绿色科技创新债权融资计划，发行规模500万元。
• 绿色运营：
  • 推行节水节电管理，全年电费支出990.35万元，水费支出30.60万元。
  • 协办“绿水青山晓色云开”公益植树活动及“六五环境日”环保科技低碳行系列活动，推动绿色理念传播。

数字转型

• 风险防控：完成信用风险系统群项目，接入反欺诈和移动威胁感知系统，有效抵御网络攻击。
• 场景金融：拓展缴费场景至党费、捐款、物业费等领域，推出手机银行适老模式，推动数字人民币应用。
• 服务提效：非现金业务替代率达87.30%，现金业务替代率达26.28%；线上贷款用信和线上银票开立业务替代率分别达28.39%和34.40%。
• 创新成果：获2021中国金融科技创新大赛“新锐应用奖”，推动“长三角一体化智慧银行服务”项目落地。

环境权益抵押融资

• 排污权抵押贷款：成功发放江苏省首笔超千万元排污权抵押组合贷款，金额1200万元，入选2021年度“江苏省十佳生态环境治理改革创新案例”。
• 创新模式：采用“排污权+其他担保”的组合模式，提升贷款额度，分散信贷风险，推动环境权益市场化。

荣誉与成果

• 荣誉认可：获江苏省文明单位、苏州市生产性服务业领军企业、上市公司“金牛奖”投资者关系管理奖等多项荣誉。
• 年度奖项：获评江苏省绿色金融创新示范金融机构、2021年江苏省绿色金融十大杰出机构。

专刊亮点

• 公益回馈：积极参与慈善捐赠与志愿服务，助力社会和谐发展。
• 数字转型：推动数字技术在金融与社会服务中的应用，提升服务效率与客户体验。
• 环境权益抵押融资：创新绿色金融产品，助力环境治理与低碳转型。

总结

苏州农商银行在2021年持续推进社会责任与环境责任实践，通过强化公司治理、深化绿色金融、服务三农与小微企业、推动数字转型、开展公益活动等方式，实现了企业价值与社会价值的共同提升，为地方经济与生态环境保护作出了积极贡献。