EBA欧洲银行-CP-on-draft-ITS-on-JD-on-institution-specific-prudential-requirements-Art-108-5of-CRD_31页_586kb

总结：EBA关于联合决策的技术标准草案咨询文件

核心内容

本咨询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在就《资本要求指令》（CRD）第108条中有关机构特定审慎要求的联合决策流程制定技术标准草案。该文件详细说明了联合决策流程的各个步骤，包括风险评估报告的编制、信息交流、讨论与最终决策等，并要求相关机构在特定时间内提交反馈意见。

主要观点

• 统一应用：技术标准草案旨在确保在欧盟境内对机构特定审慎要求的联合决策流程统一实施。
• 流程标准化：引入统一的模板和流程，以促进信息交流和风险评估的一致性。
• 多机构协作：强调了合并监管机构与各成员国监管机构之间的协作，包括在必要时与第三国监管机构的合作。
• 透明与合理：确保联合决策的透明性，并在文档中充分说明理由，便于监督与执行。
• 动态更新机制：建立年度和特殊情况下的更新机制，以确保联合决策的时效性和适用性。

关键信息

1. 联合决策流程

• 资本联合决策：涉及第72条和第92条的应用，以评估集团整体资本充足性及各机构所需资本水平。
• 流动性联合决策：涉及第84条和第100a条的应用，以评估集团整体流动性风险及机构特定流动性要求。
• 流程步骤：
  • 制定联合决策时间表；
  • 提交SREP报告和流动性SREP报告；
  • 编制集团风险评估报告和流动性风险评估报告；
  • 与相关监管机构进行讨论；
  • 最终确定集团风险评估报告和流动性风险评估报告；
  • 提交资本和流动性联合决策草案；
  • 达成联合决策；
  • 通知集团；
  • 确定下一年度时间表。

2. 报告编制与模板

• 统一模板：所有报告（包括SREP报告、集团风险评估报告、流动性风险评估报告）需使用统一模板，以确保一致性和可比性。
• 内容要求：
  • 包括对集团及其各机构风险和流动性状况的评估；
  • 反映相关法律法规的应用；
  • 说明资本和流动性要求的合理性；
  • 包含最低审慎要求和相关指引。

3. 信息交流与协作

• 信息交流：合并监管机构与相关监管机构需及时交换信息，确保联合决策的准确性。
• 第三方监管机构参与：在必要时，合并监管机构可邀请第三国监管机构参与集团风险评估报告的讨论，以确保对集团整体风险的全面评估。

4. 决策更新机制

• 年度更新：联合决策需每年更新一次，以确保其与集团最新情况保持一致。
• 特殊情况更新：在特殊情况下，可进行非定期更新，以应对紧急风险。

5. 保密与反馈机制

• 反馈提交：EBA邀请公众提交意见，反馈需在2013年8月16日前发送至指定邮箱，并注明参考编号“EBA/CP/2013/10”。
• 保密要求：提交者可请求不公开部分内容，但需在提交时明确标注。标准邮件中的保密声明不被视为保密请求。

附录与配套文件

• 附件：包含用于报告编制的模板（附件1、2、3、4）。
• 影响评估：EBA将考虑公众反馈及银行业利益相关者小组的意见，最终提交给欧洲委员会。

未来计划

• EBA计划在2014年1月前将技术标准草案提交给欧洲委员会。
• 技术标准草案将基于2013年4月欧洲议会和理事会通过的CRD/CRR立法文本，并考虑最终文本的法律语言审查及咨询过程中的反馈意见。

总结

该咨询文件详细阐述了关于机构特定审慎要求的联合决策流程，强调了统一性、透明性、协作性及动态更新的重要性。EBA希望通过制定统一的技术标准，提升欧盟范围内银行监管的有效性与一致性。