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总结：EBA/REC/2018/01 推荐意见

核心内容

EBA/REC/2018/01 是一份由欧洲银行管理局（EBA）发布的推荐意见，旨在修订 EBA/REC/2015/01 推荐意见，以更新关于保密制度等效性的监管实践。该文件明确了成员国监管机构和金融机构在合规和报告方面的义务，并对特定司法管辖区（如根西岛和乌拉圭、韩国）的保密制度进行了详细评估。

主要观点

1. 合规义务

   • 该推荐意见依据欧盟法规（EU）第1093/2010第16条发布。
   • 合格监管机构（competent authorities）和金融机构必须尽力遵守这些推荐意见。
   • 如果推荐意见主要针对金融机构，则监管机构也应将其纳入其监管实践，如通过修改法律框架或监督流程。

2. 报告要求

   • 合格监管机构须在2018年10月8日前向EBA报告其是否遵守或计划遵守这些推荐意见。
   • 若未在截止日期前提交报告，EBA将视为未遵守。
   • 报告需通过EBA网站提供的表格提交至 compliance@eba.europa.eu，并注明参考编号 'EBA/REC/2018/01'。
   • 任何合规状态的变更也需及时向EBA报告。
   • 报告将发布在EBA网站上，以提高透明度。

关键信息

1. 推荐意见的适用对象

• 本推荐意见针对 合格监管机构，即根据（EU）第1093/2010第4(2)条定义的监管机构。

2. 推荐意见的实施日期

• 推荐意见的适用日期为 dd.xx.XXX（具体日期未明确）。

3. 修订内容

• 修订了 EBA/REC/2015/01 推荐意见，主要涉及对保密制度的进一步细化和补充。
• 在附件“被评估机构清单及等效评估表”中添加了 附加信息，包括以下原则：
  • 原则1：保密信息的定义
  • 原则2：专业保密要求
  • 原则3：对保密信息使用的限制
  • 原则4：对保密信息进一步披露的限制
  • 违反专业保密及其他要求

4. 司法管辖区的等效性评估

• 根西岛

  • Guernsey Financial Services Commission 被评估为等效。
  • 相关法律包括：
    • Article 43 of the Banking Supervision (Bailiwick of Guernsey) Law
    • Article 34A of the Protection of Investors (Bailiwick of Guernsey) Law
    • Article 56 of the Insurance Managers and Insurance Intermediaries (Bailiwick of Guernsey) Law
    • Article 43 of the Regulation of Fiduciaries, Administration businesses and Company Directors etc. (Bailiwick of Guernsey) Law
  • 附加信息涉及多个法律条文，如 Article 34B, 34C, 44, 45 等。

• 乌拉圭

  • Superintendence of the Financial Services of the Central Bank of Uruguay 被评估为等效。
  • 相关法律包括：
    • Law 18.381 Articles 8, 9, 10, 11
    • Resolution D-46-2016 Items 1, 2 and 3
    • Central Bank Uruguay Organic Charter Articles 20 and 21
    • Criminal Code Articles 163 and 302
    • Law 18.401 Articles 34 and 35
    • Law 17.835 Articles 5 - 8
  • 附加信息涉及多个法律条文，如 Law 16.698 Articles 20 - 23、Law 13.381 Articles 9 - 10 等。

• 韩国

  • Bank of Korea 被评估为等效。
  • 相关法律包括：
    • Bank of Korea Act Article 42
    • Official Information and Disclosure Act Article 9
    • Statistics Act Articles 31, 33
    • Act on Real Name Financial Transactions Article 4
    • Criminal Act Article 127
    • Act on Real Name Financial Transactions and Guarantee of Secrecy Article 4 and 6
  • 附加信息涉及多个法律条文，如 Bank of Korea Act Articles 1, 28, 42, 56-59, 64-65, 68-69, 81、Foreign Exchange Transactions Act Article 20、Civil Procedure Act Articles 303, 315, 3017 等。

结构清晰说明

• 合规与报告义务：明确了监管机构和金融机构的合规责任及报告机制。
• 实施对象：仅针对合格监管机构。
• 实施日期：未明确具体日期，但需在 dd.xx.XXX 之后生效。
• 修订内容：对保密制度等效性评估进行了扩展，增加了附加信息部分。
• 司法管辖区评估：详细列出了根西岛、乌拉圭和韩国的法律依据及其等效性结论。