EBA欧洲银行-Consultation-Paper-on-recommendation-on-coverage-of-entities-in-group-recovery-plans_25页_412kb

总结：EBA/CP/2017/03 咨询文件《关于集团恢复计划中实体覆盖的建议》

核心内容

本咨询文件由欧洲银行管理局（EBA）发布，旨在为集团恢复计划（Group Recovery Plan,GRP）中实体的覆盖范围提供指导建议。文件强调，集团恢复计划应全面涵盖所有相关实体，以确保其完整性和有效性，避免因信息缺失而影响整体恢复措施的可行性。

主要观点

1. 集团恢复计划的完整性

• 集团恢复计划应包括集团整体及各子公司（包括分支机构）的恢复措施。
• 当前许多计划仅从集团母公司角度出发，忽视了其他实体的恢复需求，影响了计划的全面性和可信度。
• 建议确保所有集团实体在恢复计划中得到适当覆盖，避免信息碎片化。

2. 实体分类与覆盖范围

• 集团实体应分为三类：
  • 集团相关实体（Group-relevant entities）：对集团本身有重要影响。
  • 本地相关实体（Locally relevant entities）：对某一成员国经济或金融体系有重要影响。
  • 不相关实体（Not relevant entities）：对集团及任何成员国经济均无显著影响。
• 每一类实体应根据其重要性，采取不同的覆盖方式。

3. 分支机构的覆盖

• 重要分支机构（Material branches）应被识别并适当纳入恢复计划，即使其所属的法律实体本身不重要。
• 分支机构可作为法律实体的一部分或独立于法律实体进行覆盖，具体取决于集团结构和监管需求。
• 根据 EBA/GL/XX，被认定为“显著+”（significant+）的分支机构也应被视为集团或本地相关实体。

4. 恢复计划的制定要求

• 治理机制：应明确集团内部的决策流程和信息传递机制，确保所有相关实体的治理安排与恢复计划协调一致。
• 指标：对集团相关实体应考虑实体特定的恢复指标，并与集团整体指标相配合。
• 恢复选项：应提供足够的恢复选项以确保实体和集团的可持续性，包括有序出售等措施。
• 情景分析：应根据集团业务模式和本地影响，设计适当的恢复情景，避免遗漏关键风险。

5. 过渡期安排

• 自 2017 年 7 月 1 日起，建议正式实施。
• 在过渡期内（两年），若个别实体的恢复信息尚未完全迁移至集团层面，可仍保留其个别恢复计划，但需与集团计划保持一致。

关键信息

• 适用范围：本建议适用于根据《欧盟银行条例》（BRRD）第 5-9 条制定的集团恢复计划。
• 提交方式：各监管机构应在 2017 年 6 月 2 日前通过 EBA 网站提交反馈，格式为 EBA/REC/201x/xx。
• 合规性：监管机构和金融机构应尽力遵守 EBA 建议，若未遵守需提供合理理由。
• 数据保护：EBA 的数据处理遵循《欧盟个人数据保护条例》（EC）第 45/2001 号条例。

问题与反馈

EBA 邀请各方就以下问题进行反馈：

1. 是否同意对集团相关实体的覆盖范围和深度？
2. 是否同意对本地相关实体的覆盖范围和深度？
3. 是否同意对不相关实体的覆盖范围和深度？

实施与后续步骤

• 建议将被翻译成所有欧盟官方语言并发布在 EBA 网站。
• 监管机构应在建议发布后两个月内报告其是否符合该建议。
• 建议自 2017 年 7 月 1 日起实施，并设有两年过渡期，以确保信息迁移的顺利进行。

结构概览

• 1. 咨询反馈：说明如何提交反馈及保密性要求。
• 2. 执行摘要：概述建议的目的与核心内容。
• 3. 背景与理由：分析当前恢复计划中存在的问题及建议的必要性。
• 4. 草案建议：详细说明对各类实体和分支机构的覆盖要求。
• 5. 附件：包括成本效益分析、咨询问题概览、银行利益相关者小组意见及公众咨询反馈。

此总结旨在清晰呈现 EBA 咨询文件的核心内容与建议要点，便于相关方理解并作出反馈。