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欧盟委员会关于修订《关于包装零售和保险投资产品关键信息文件的委托条例》的总结

核心内容

欧盟委员会发布了一份修订委托条例（EU）2017/653的草案，旨在更新和调整关键信息文件（KID）的监管技术标准。该条例是对《关于包装零售和保险投资产品关键信息文件的法规》（EU）第1286/2014号的补充，用于规范KID的呈现、内容、审查和修订，以及提供这些文件的条件。

主要观点

• 过渡期延长：根据《欧盟法规》（EU）第1286/2014号第32条，UCITS基金和非UCITS基金的过渡期被延长至2021年12月31日。因此，相关委托条例（EU）2017/653的第18条也需要相应调整，以确保PRIIP制造商能够明确其义务。

• 修订内容：第18条的第三款被替换为新的内容，规定第14(2)条将适用于过渡期内，即直至《欧盟法规》（EU）第1286/2014号第32条第一款所指的日期。

• 生效时间：该条例将在其在《欧盟官方公报》上公布后的第20天生效。

• 适用范围：该条例适用于所有欧盟成员国，并具有直接适用性，无需进一步转化。

关键信息

• 法规背景：本条例基于欧洲银行管理局（EBA）、欧洲保险和养老金管理局（EIOPA）以及欧洲证券和市场管理局（ESMA）提交的监管技术标准草案。

• 咨询过程：欧洲监管机构未对草案进行公开咨询，也未分析潜在的成本和效益，认为这与草案的范围和影响不相称。然而，他们已请求相关利益相关方小组的意见，包括：

  • 欧洲银行利益相关方小组（根据《欧盟法规》（EU）第1093/2010号第37条设立）
  • 欧洲保险和再保险利益相关方小组（根据《欧盟法规》（EU）第1094/2010号第37条设立）
  • 欧洲证券和市场利益相关方小组（根据《欧盟法规》（EU）第1095/2010号第37条设立）

• 法律依据：该条例的制定依据《欧盟法规》（EU）第1286/2014号第8(5)条，旨在确保KID的统一性和透明度，以保护投资者利益。

结构与条款

第1条

• 修订内容：将委托条例（EU）2017/653第18条的第三款替换为新的内容，规定第14(2)条适用于过渡期。

第2条

• 生效日期：该条例将在《欧盟官方公报》公布后的第20天生效。
• 适用范围：条例适用于所有欧盟成员国，并具有直接适用性。

总结

本条例的核心在于延长UCITS和非UCITS基金的过渡期至2021年12月31日，并相应调整委托条例（EU）2017/653的第18条，以确保PRIIP制造商在新旧法规交替期间有明确的义务指引。该修订基于欧洲监管机构的建议，旨在提升KID的规范性和一致性，同时简化过渡过程，减少对市场的不确定性。