2014年-EBA欧洲银行管理局_Call_for_interest_Expert_Group_PRIIPs_7页_149kb

总结：关于PRIIPs咨询专家小组的征集通知

背景信息

1. KID新规：欧洲议会于2014年4月15日通过了新的欧盟规则，要求零售投资者在签署任何投资协议前获得一份标准的“关键信息文件”（KID），该文件为三页A4格式的强制性文件。
2. 适用范围：KID适用于Packaged Retail and Insurance-based Investment Products（PRIIPs），包括基金、结构化产品、单位联结和分红型人寿保险合同以及结构化存款。但不适用于普通证券（如股票、债券）或普通存款。
3. 监管技术标准（RTS）：根据PRIIPs法规，欧洲银行管理局（EBA）、欧洲证券和市场管理局（ESMA）以及欧洲保险与养老金管理局（EIOPA）将合作制定RTS，明确KID的具体内容和格式，特别是风险/回报概览和成本计算方法。
4. 时间表：预计RTS草案将在2016年初提交至欧洲委员会，并最终成为欧盟法律。投资机构需在法规生效后两年内开始提供KID，而RTS需在此之前完成。

咨询专家小组（CEG）的设立

5. CEG目的：为确保PRIIPs子小组在制定RTS过程中获得专业意见，计划设立一个由市场参与者、独立学术专家和零售投资者代表组成的咨询专家小组（CEG）。
6. CEG任务：CEG成员将为子小组提供技术输入，涵盖风险与回报评估、绩效情景构建、成本识别与计算、隐性成本处理及成本信息的呈现方式等关键领域。
7. CEG组成：小组成员不超过18人，以确保广泛的专业覆盖和不同产品类型的代表性（如结构化产品、人寿保险和投资基金）。
8. 工作方式：大部分咨询工作将通过远程方式进行，但计划至少有一次面对面会议，地点为EIOPA在法兰克福的办公场所。

选拔标准与流程

9. 适用对象：该征集面向欧盟所有成员国的相关利益相关者。
10. 选拔原则：将确保地理和性别平衡，并涵盖市场参与者、独立专家/学术人员及零售投资者代表。
11. 资格要求：

• 市场参与者代表需具备至少10年的零售投资市场相关经验；
• 学术人员、独立专家及零售投资者代表需具备至少7年的相关经验。

12. 选拔流程：仅接受自然人申请，申请者需提交完整的申请表、详细简历（建议使用欧盟标准格式）及可选的动机信。未被选中的申请者可能被列入专家名单，供未来考虑。
13. 最终决定：由JC SC CPFI主席与ESAs执行董事共同决定CEG成员名单。

服务与费用

14. 服务地点：主要通过远程方式提供服务，仅需在必要时进行面对面会议。
15. 费用安排：CEG成员不获得报酬，但学术人员和零售投资者代表可申请差旅费用报销。

申请截止日期

16. 截止时间：申请需在2014年12月15日之前通过电子邮件提交。
17. 提交邮箱：Timothy.shakesby@eiopa.europa.eu

附件：申请表

• 申请表包括身份信息和资格评估两个部分；
• 申请者需确认遵守保密义务，不泄露非公开文件内容；
• 申请表需与简历一并提交，动机信为可选附件。

此总结涵盖了文档的核心内容、主要观点及关键信息，结构清晰，便于快速理解PRIIPs咨询专家小组的设立背景、任务、选拔标准及流程。