20180917-兴业研究-监管政策周报_财政部通报金融机构违法违规向地方政府提供融资处罚情况_17页_816kb

财政部通报金融机构违法违规向地方政府提供融资处罚情况总结

一、核心内容概述

本周金融监管领域密集出台多项政策与措施，涵盖信用评级管理、上市公司并购重组、期货交易监管、国有企业资产负债约束、PPP项目整改、社保费征管改革、外汇按金风险防范、以及对金融机构违法违规行为的处罚等多个方面。整体呈现出强化监管、规范市场、防范风险、推动改革的政策导向。

二、主要发文内容

1. 信用评级管理统一

• 人民银行、证监会联合发布2018年第14号公告，推动银行间与交易所债券市场评级业务资质逐步统一。
• 鼓励同一实际控制人下的评级机构通过兼并、重组等方式整合资源。
• 建立评级监管及自律管理信息共享机制，统一市场化评价标准。

2. 上市公司并购重组规范

• 证监会发布《关于<上市公司重大资产重组管理办法>第四十三条“经营性资产”的相关问题与解答（2018年修订）》。
• 明确若购买少数股权，需满足协同效应、主营业务持续性及收入指标限制等条件。

3. 期货交易终端信息采集加强

• 证监会发布《关于进一步加强期货经营机构客户交易终端信息采集有关事项的公告》。
• 明确期货公司需确保交易指令直达系统，加强信息采集与报送管理。
• 由期货市场监管中心统一接收和共享客户交易终端信息。

4. 国有企业资产负债约束

• 中央、国务院发布《关于加强国有企业资产负债约束的指导意见》。
• 分类设定资产负债率指标，建立预警与监管机制。
• 强化外部约束，推动企业破产清算，防范系统性风险。

5. 非金融企业债务融资工具评级评价

• 交易商协会公布2018年非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场化评价结果。
• 五家评级机构排名为：中诚信国际、上海新世纪、东方金诚、联合资信、大公国际。

6. 外汇购售业务准入优化

• 外汇交易中心发布公告，完善境外参加行和清算行进入银行间外汇市场的准入机制。
• 支持境外银行集团指定分支机构集中办理人民币购售业务。

7. 企业债券信用评价

• 发改委发布通知，开展2017年度企业债券主承销商和信用评级机构信用评价工作。
• 评价指标包括信用行为、业务能力及专家评价，内容优化调整。

8. 北京住房公积金贷款政策调整

• 实行差别化贷款政策，明确“二套房”认定标准。
• 首付款比例根据住房类型调整，最高可贷120万元。
• 调整贷款年限和还款比例，确保风险可控。

三、监管动态

1. 国务院金融稳定发展委员会召开会议

• 强调稳健中性货币政策、防范金融风险、推进金融改革开放。
• 提出加强产权保护，营造公平竞争市场环境。

2. 金融标准化工作推进

• 人民银行副行长范一飞提出推动金融标准化工作“强标准、抓落实、走出去、兴调研、夯基础”五大方向。
• 加快制定金融科技、监管科技、绿色金融等标准，提升行业质量。

3. 外汇按金风险防范

• 人民银行联合多部门发布公告，明确禁止未经批准的机构开展外汇按金业务。
• 强调风险防范，防止扰乱金融秩序和公众财产损失。

4. 保险业偿付能力监管

• 银保监会召开第43次偿付能力监管委员会会议。
• 2018年第二季度，176家保险公司平均综合偿付能力充足率为246%，较上季下降2个百分点。

5. 期货业发展要求

• 证监会副主席方星海提出加强期货公司资本实力，推进股指期货对外开放。
• 强调服务实体经济，优化风险管理体系。

6. PPP项目整改情况通报

• 财政部通报前三批PPP示范项目整改情况，77个项目已完成整改，完成率达86.5%。
• 强调建立长期督导机制，加强风险防控。

7. 地方政府违法违规举债问责

• 财政部通报湖南省集中问责处理邵阳市、湘阴县和长沙县违法违规举债问题。
• 强调依法依规处理，发挥典型案例警示作用。

8. 社保费征管改革

• 各地税务部门推进社保费征管职责划转，强调平稳有序，避免突击式清查。

9. 发审委与重组委换届

• 证监会推动发审委与重组委同时换届，提高中介机构高管比例。

四、监管处罚情况

1. 金融机构违法违规融资处理

• 财政部通报部分金融机构违规向地方政府提供融资，涉及8家机构。
• 主要违规行为包括违规担保、接受地方政府承诺函、违规提供融资等。

2. 地方银监局公布31起行政处罚案件

• 涉及贷款三查失职、资金挪用、授信超比例、风险分类不准确等行为。
• 强调加强内部控制和合规管理。

3. 证监会对7宗内幕交易案件处罚

• 内幕交易行为呈现窝案特征，证监会严厉打击，维护市场公平。

4. 上交所对35起异常交易采取监管措施

• 涉及拉抬打压股价、虚假申报、反向交易等行为。
• 对高风险股票重点监控，上报涉嫌违法案件线索。

5. 深交所对115起异常交易行为监管

• 对7宗违规行为进行纪律处分，发出9份监管函。
• 上报6起涉嫌违法违规案件线索，强化市场秩序维护。

五、关键信息总结

• 信用评级统一与监管加强：推动评级业务资质统一，强化信息采集与报送机制。
• 上市公司并购与信息披露规范：明确“经营性资产”标准，加强内幕交易打击。
• 国有企业资产负债约束：建立分级指标体系，强化内外部约束机制。
• PPP项目整改与风险防控：通报整改情况，推进制度修订，防范债务风险。
• 金融风险防范：包括外汇按金风险、贷款风险、内幕交易等。
• 政策调整与改革推进：如住房公积金贷款政策、社保费征管改革、期货业对外开放等。
• 监管处罚常态化：对金融机构、银监局、证监会等多部门处罚违规行为，强化市场纪律。

六、关键词

• 金融监管
• 债券市场
• 上市公司重组
• 信用评级
• 国有企业资产负债
• PPP项目
• 外汇按金
• 内幕交易
• 社保费征管
• 住房公积金政策