EBA欧洲银行-AMLft_WKO_001_2页_78kb

文档总结

核心内容

本文件是一封来自奥地利联邦经济协会（Austrian Federal Economic Chamber）的信函，针对欧盟《反洗钱指令》（Regulation 1781/2006）的咨询文件提出意见和建议。信件由Dr. Herbert Pichler撰写，代表奥地利信贷行业对反洗钱任务小组（AMLTF）的咨询文件进行评论。

主要观点

对问题2的回应

• 奥地利信贷行业支持选项B，认为其在协调机制的设计上更为合理。
• 选项B提供了更清晰的框架，有助于市场参与者在反洗钱合作中明确各自的职责和流程。

对问题3的回应

• 建议将“黑名单”标准作为制定反洗钱标准目录的参考点。
• 提出一旦一方PSP收到数据请求，便可对另一方PSP的可靠性和诚信度形成初步判断。
• 强调应引入一个阈值百分比来衡量交易的正确实施比例，而不是使用绝对数值。
• 指出使用绝对数值可能导致对交易量不同PSP的不公平对待，无法保证其平等处理。

对问题4的回应

• 建议协调机制应由行业代表与监管机构共同组成，以实现有效沟通与合作。
• 提出应考虑协调机制的决策流程设计，确保其透明、公正，并对决策产生积极影响。
• 指出《反洗钱指令》第9(2)条规定的报告机制应由奥地利联邦反洗钱通知办公室（Notification Office for Money Laundering in the Federal Ministry of the Interior）负责执行。
• 建议该办公室的职责范围应扩展，包括实施 Regulation 1781/2006。

关键信息

• 咨询文件编号：BSBV 115/2008
• 发件人：Dr. Herbert Pichler，奥地利联邦经济协会银行与保险部门主管
• 收件人：AMLTF（反洗钱任务小组）
• 日期：2008年6月23日
• 主要关注点：
  • 反洗钱标准的设定与应用
  • 协调机制的设计与实施
  • 数据请求与交易正确性的评估
  • 监管机构的职责划分与执行能力

建议与立场

• 支持选项B：认为其更有利于反洗钱合作的实施。
• 引入阈值百分比：用于衡量交易的正确实施比例，避免绝对数值带来的不公平性。
• 协调机制的组成：建议由行业代表与监管机构共同参与，以确保机制的灵活性与权威性。
• 监管职责的扩展：认为奥地利联邦反洗钱通知办公室应负责监管1781/2006指令的实施。

总结

该信函体现了奥地利信贷行业对欧盟反洗钱指令的积极参与和建设性意见，强调了在反洗钱合作中应注重标准的合理性、机制的协调性以及监管机构的职责明确。同时，信中提出了一些关键建议，包括支持选项B、引入阈值百分比、协调机制的组成建议以及监管职责的扩展。这些观点对于确保反洗钱措施的有效性和公平性具有重要意义。