2012年-艾瑞咨询_2011-2012年中国基金销售电商化用户调研报告简版_18页_854kb

中国基金销售电商化用户调研报告总结

一、核心内容概述

本报告基于艾瑞咨询集团对2011-2012年中国网民基金投资者的调研，分析了基金销售电商化的市场背景、用户属性、购买行为及发展建议，旨在为基金销售机构和第三方支付企业提供市场洞察与策略参考。

二、主要观点

1. 基金销售市场面临挑战

• 2011年基金销售市场处于低迷期，基金公司管理资产规模缩水，基金亏损严重，行业公信力受到冲击。
• 基金销售规模持续下跌，仅靠增发新基金难以扭转局面，需寻求创新销售模式。

2. 电商化成为变革契机

• 电子商务市场在2011年达到7万亿元，增速达46.4%，预计未来3-5年仍将保持35%以上的增长。
• 中国证监会修订《证券投资基金销售管理办法》，放宽准入条件，允许第三方支付平台参与基金销售，为电商化发展提供政策支持。

3. 用户行为特征显著

• 性别分布：男性投资者占比明显高于女性，网民基金投资者中男性占68.9%，潜在投资者中男性占65.6%。
• 地域分布：广东和华东地区是基金投资者的主要集中地，占比分别为13.4%和14.4%。
• 年龄结构：25-35岁中青年是基金投资者的主体，占比达60%；潜在投资者呈现年轻化趋势，30岁以下群体占比更高。

4. 基金购买行为分析

• 2007年是网民基金投资者入市最多的一年，2011年新入市投资者仅占3.8%。
• 所有网民基金投资者均投资了其他理财产品，如股票、保险、银行理财等，其中股票投资比例最高（72.3%）。

5. 网购基金成为主流

• 2011年，70.2%的网民基金投资者最常通过互联网购买基金，显著高于柜台现场购买（21.6%）。
• 银行网站是最常用的线上渠道（53.8%），其次为基金公司官网（30.2%）。

6. 第三方支付面临障碍

• 55.5%的网民基金投资者暂时不使用第三方支付平台购买基金。
• 主要障碍包括：不熟悉第三方支付操作（46.6%）、担心资金安全（46.6%）。
• 潜在投资者对资金安全的担忧更高（61.1%），且更倾向于现有购买方式。

三、关键信息

四、发展策略建议

1. 营销推广策略

• 线上线下结合：线上渠道（45.4%）和线下渠道（14.1%、14.0%）均重要，应充分利用两者优势，扩大客户覆盖。

2. 专业服务策略

• 提升专业性：通过资产配置、产品优选等服务，建立独特竞争优势。
• 培养专业团队：提供实时、精准的投资建议，增强投资者信任。

3. 安全与费率策略

• 保障资金安全：建立完善的安全体系和风险管理体系，增强投资者信心。
• 优化费率结构：通过低费率策略吸引投资者，降低投资成本。

4. 产业链合作策略

• 打造基金超市：整合基金公司与支付企业资源，提供多样化产品、支付方式和便捷服务，形成一站式平台。

5. 品牌建设策略

• 持续服务优化：通过专业化、全面化、精细化服务提升品牌忠诚度，形成良好的口碑效应。

五、调研方法与数据说明

• 数据来源：采用在线问卷调查、深度访谈及桌面研究。
• 样本量：回收问卷9753份，有效问卷3030份。
• 数据局限性：样本不能完全代表全体基金投资者，建议谨慎使用。

六、附录信息

• 正式版目录：包括用户属性、购买行为、渠道分析、发展建议等详细章节。
• 图表目录：涵盖性别比例、年龄结构、购买渠道、信息获取方式、支付意愿等多维度图表。
• 法律声明：强调报告的版权保护，明确数据使用限制及责任声明。

七、公司信息

• 艾瑞咨询集团：提供市场调研、解决方案、产品研究、专项咨询等服务。
• 联系方式：
  • 北京：010-51283899-209
  • 上海：021-51082699-业务部
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• 报告顾问：杨伟庆，艾瑞市场咨询有限公司总裁
• 邮箱：henry@iresearch.com.cn