2014年-艾瑞咨询_2014年中国基金电子商务研究报告简版_23页_900kb

2013年中国基金电子商务研究报告总结

核心内容概述

2013年，中国基金行业发展态势良好，基金数量稳步增长，达到1552只，其中开放式基金占91.2%。基金电子商务水平提升至46.5%，预计在2017年将提升至64.7%。基金电子商务的快速发展受到政策、经济环境及用户需求变化的多重推动。

主要观点

基金行业发展现状

• 基金数量增长：2013年底，我国公募基金数量增长至1552只，其中开放式基金占绝大多数（1415只）。
• 份额与净值双升：尽管资本市场未出现大级别牛市，但创业板、中小板等板块的阶段性行情推动了基金净值增长，达到30020.7亿元，同比增长4.7%。
• 基金类型结构：股票型基金占据主导地位，但因其高风险，不适合风险承受能力弱的用户。艾瑞预测未来债券型和货币型基金数量占比将有所提高。

基金电子商务环境分析

• 政策推动：自2007年起，证监会陆续出台多项关于基金电子商务的法规，为行业发展提供制度保障。
• 经济基础：2013年，中国个人用户存款及现金资产高达51.7万亿元，互联网经济规模增长迅速，为基金电子商务提供了良好的发展环境。

基金电子商务现状分析

• 电子商务水平：2013年，基金销售电子商务水平为46.5%，个人零售端电子商务水平达到69.7%，而机构端仅为1.9%。
• 销售渠道分布：基金代销主要由银行和券商主导，而第三方电子商务平台如淘宝网等在推动基金销售方面发挥重要作用。
• 支付结算机构：共有12家基金支付结算机构，其中余额理财模式的兴起极大改变了基金销售格局。

基金电子商务案例

• 余额理财模式：余额宝等产品的推出，使货币基金成为热门理财产品，截至2013年底，货币基金份额占比达到22.7%，较年初增长33%。
• 市场各余额理财产品信息汇总：包括掌柜钱包、至尊宝、理财通、零钱宝、余额宝、百赚、现金宝、如意宝等，各产品在申购赎回限制、收益率等方面各有特点。

趋势前瞻

• 基金电子商务内涵扩大：从单纯的对外销售，扩展为集营销、服务、信息安全于一体的综合平台，同时也涵盖企业内部及与合作伙伴的信息共享。
• 行业合作加深：基金公司与互联网巨头如阿里巴巴、百度、腾讯等的合作不断加强，推动了基金产品的推广和销售。

关键信息

• 基金电子商务水平：2013年为46.5%，预计到2017年将提升至64.7%。
• 基金销售机构：包括商业银行、证券公司、期货公司、投资咨询机构及独立销售机构，其中商业银行代销规模最大。
• 基金代销与直销：代销主要由银行和券商负责，直销则通过基金公司或网站进行，天弘基金借助余额宝模式推动直销发展。
• 余额理财模式：通过将货币基金转化为余额理财产品，降低了用户使用门槛，提高了用户接受度和基金销售规模。
• 基金电子商务产业链：由基金公司、销售机构、支付结算机构和用户构成，其中支付结算机构在推动余额理财方面发挥重要作用。

基金电子商务发展趋势

1. 基金电子商务内涵扩大：从单纯的销售行为扩展为涵盖营销、服务、信息安全及内部信息共享的综合平台。
2. 用户需求导向：用户为王的理念推动基金电子商务向更便捷、更安全的方向发展。
3. 合作深化：基金公司与互联网公司合作更加紧密，推动了更多新型商业模式的诞生。

附录信息

• 关键词定义：

  • 基金电子商务：狭义指通过互联网等电子工具实现基金销售及相关业务活动，广义指一切通过电子手段完成的商业活动。
  • 基金公司：经证监会批准设立，从事证券投资基金管理业务的企业法人。
  • 基金销售机构：依法办理基金份额认购、申购和赎回的机构。
  • 尾随佣金：基金公司为保持基金总量而支付给销售机构的费用，一般从管理费中支出。
  • 基金代销：金融机构代理基金管理人销售开放式基金的中间业务。
  • 基金直销：通过基金公司或网站直接进行基金买卖的方式。

• 研究方法与数据来源：

  • 研究方法：基于iUserTracker的网民行为数据，分析中国互联网市场用户行为及变化。
  • 数据来源：艾瑞的网民行为监测软件iUserTracker，覆盖40万以上网民，数据积累自2006年7月，涵盖300多个网络服务类别、3000多家网站和1000多个软件。

法律声明

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结论

2013年，中国基金电子商务在政策支持、经济环境变化及用户需求转变的推动下，取得了显著进展。未来，随着技术进步和行业合作加深，基金电子商务将继续扩大其内涵，提升服务水平，推动行业发展。