2014年中国基金电子商务研究报告简版_23页

报告摘要

2013年中国基金电子商务研究报告总结

核心内容概览

2013年，中国基金行业在数量、份额、净值及电子商务水平等方面均呈现积极发展态势。报告从行业发展现状、电子商务环境、现状分析、案例、趋势前瞻以及附录等角度对基金电子商务进行了全面分析。

主要观点与关键信息

1. 基金行业发展现状

基金数量：2013年底，我国公募基金数量达到1552只，其中开放式基金占91.2%，数量为1415只，封闭式基金为137只。
基金类型结构：股票型基金占比最高，但因其高风险，不适合风险承受能力弱的用户。预计未来债券型和货币型基金数量占比将有所提高。
基金份额与净值：2013年，我国公募基金份额达到31179.8亿份，同比降低1.7%；净值上升至30020.7亿元，同比增长4.7%。
个人零售电子商务水平：2013年，个人零售端基金电子商务水平达到69.7%，远高于机构端的1.9%。即使剔除余额宝的影响，个人零售端电子商务水平仍高达26.4%。

2. 基金电子商务环境分析

政策环境：2007年及2009年证监会陆续发布基金电子商务相关法规，2013年进一步细化，如《证券投资基金销售机构通过第三方电子商务平台开展业务管理暂行规定》等，规范了电子商务平台的运营。
经济环境：2013年中国个人用户存款及现金资产高达51.7万亿元，未来将保持14%的年增长。互联网经济规模增长迅速，为基金电子商务发展提供了良好的基础。

3. 基金电子商务现状分析

电子商务水平：2013年，我国基金销售电子商务水平为46.5%，预计未来4年将提升至64.7%。
代销机构：基金代销主要由银行和券商主导，其中商业银行代销规模最高。独立销售机构数量较少，但具有发展潜力。
第三方平台：目前证监会核准的第三方平台仅有淘宝网一家，但未来可能加入更多平台，如京东、苏宁易购等。
支付结算机构：基金支付结算机构有12家，其中余额理财模式的兴起极大地推动了货币基金的发展，截至2013年底，货币基金占比达22.7%，较年初增长33%。

4. 基金电子商务案例

余额理财模式：余额宝的上线推动了货币基金的快速发展，使其成为用户更易接受的理财工具。
主要余额理财产品：
- 掌柜钱包（兴业银行）
- 至尊宝（广州农商行）
- 理财通（微信）
- 零钱宝（苏宁）
- 余额宝（支付宝）
- 百赚（百度）
- 现金宝（汇添富基金）
- 如意宝（民生银行）

5. 趋势前瞻

基金电子商务内涵扩大：从单纯的销售扩展到内部办公平台，整合内外部信息，提升运营效率。
用户为王：电子商务的发展增强了用户在金融行业的地位，金融产品需在安全性的基础上，提高便捷性。
合作加深：基金公司与互联网公司的合作将进一步加强，推动行业生态的多样化发展。

基金电子商务产业链

上游：资金需求方（实体经济）
下游：资金提供方（用户）
核心主体：
- 基金销售机构（包括商业银行、证券公司、独立销售机构等）
- 第三方电子商务平台（如淘宝网、京东、苏宁等）
- 支付结算机构（如支付宝、微信支付等）

附录说明

关键词与概念定义：
- 基金电子商务：狭义指通过互联网等电子工具进行基金销售及相关业务；广义指一切通过电子手段完成的商业活动。
- 基金公司：经证监会批准设立，从事证券投资基金管理的企业法人。
- 基金销售机构：依法办理基金份额认购、申购和赎回的机构。
- 尾随佣金：指基金公司为保持基金总量而支付给销售机构的费用，通常从管理费中支出。
- 基金代销：金融机构代理基金管理人销售基金的中间业务。
- 基金直销：通过基金公司或其网站直接进行基金买卖的方式。
研究方法：基于iUserTracker的网民行为数据，还原中国互联网市场用户行为的真实现状与变化。
数据来源：艾瑞的iUserTracker监测软件，涵盖40万以上网民样本，数据积累自2006年7月，覆盖300多个网络服务类别、3000多家网站和1000多个软件。

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总结

2013年，中国基金行业在数量、份额、净值等方面稳步增长，基金电子商务水平显著提升，尤其在个人零售端表现突出。随着互联网金融的发展，基金电子商务的内涵不断扩展，行业合作更加深入，用户需求成为核心。艾瑞咨询集团通过其iUserTracker数据产品，为行业提供详实的市场分析与趋势预测，助力相关企业做出战略决策。

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