2022-04-27-上交所-湘财股份2021年年度报告全文_262页_3mb

湘财股份有限公司2021年年度报告总结

核心内容概述

湘财股份有限公司（股票代码：600095）于2021年实现稳健发展，其证券业务表现尤为突出，带动公司整体业绩增长。公司通过非公开发行股票、债券等方式增强资本实力和优化资产结构，同时加强金融科技和财富管理业务布局，提升市场竞争力。

主要观点

• 财务表现：公司2021年实现营业总收入45.71亿元，同比增长73.38%；归属于上市公司股东的净利润4.86亿元，同比增长36.33%；扣除非经常性损益的净利润4.72亿元，同比增长79.67%。总资产增长11.37%，达到352.68亿元，净资产增长18.51%，达到125.61亿元。

• 利润分配：公司董事会决议通过每10股派发1.331元现金红利的利润分配方案。

• 非经常性损益：2021年非经常性损益合计为13,763,894.71元，主要来源于政府补助、资金占用费等。

• 证券业务发展：湘财证券作为公司核心业务板块，全年实现营业总收入20.45亿元，净利润6.94亿元，净资本达到86.09亿元，各项财务指标如风险覆盖率、资本杠杆率等均有显著提升。

• 行业趋势：2021年国内证券市场持续发展，投资者数量突破2亿，交易活跃度较高，证券行业整体表现稳健。

关键信息

证券业务板块

• 营业总收入：20.45亿元，同比增长29.62%
• 净利润：6.94亿元，同比增长43.29%
• 主要业务：
  • 经纪业务：营业收入9.37亿元，营业利润2.94亿元，股票基金交易量29,235.56亿元，新增客户24.86万户。
  • 信用交易业务：全年融资融券利息收入5.93亿元，同比增长16.93%；日均余额83.86亿元，同比增长19.42%。
  • 自营业务：营业收入5.82亿元，注重风险控制和多元化发展。
  • 投行业务：全年营业收入9,375.78万元，同比增长32.99%；承销规模167.46亿元，同比增长51.52%。
  • 资产管理业务：营业收入3,153.29万元，积极构建主动投资管理竞争优势。
  • 公募基金管理业务：营业收入2,753.37万元，表现优于行业平均水平。

实业板块

• 贸易业务：营业收入24.42亿元，同比增长304.04%，成为收入增长的主要驱动力。
• 其他业务：包括防水卷材、制药、食品加工等，其中防水卷材毛利率为39.31%，制药和食品加工业务毛利率分别为24.41%和20.44%。
• 经营状况：实业板块收入增长较大，但利润相对较低，导致整体净利润增长幅度小于收入增长幅度。

金融科技与财富管理

• 金融科技：湘财证券持续推进金融科技应用，构建智能投顾、资产配置等服务体系，提升客户服务体验。
• 财富管理：加速转型，推出“湘财金刚钻”等专业交易服务品牌，代销金融产品净收入7,751.65万元，同比增长97.06%。

财务指标与风险控制

• 财务指标：湘财证券净资本增加，风险覆盖率、流动性覆盖率、净资本/负债等指标均有显著提升。
• 风险控制：信用业务风险管控措施有效，全年未出现客户融资融券资不抵债或股票质押违约情况。

资本运作

• 非公开发行股票：2021年7月22日完成非公开发行172,968,124股，募集资金净额17.23亿元。
• 非公开发行债券：完成两期公司债券发行，合计募集资金6.4亿元，进一步优化资产结构和债务期限结构。

业务布局与市场地位

• 全国布局：湘财证券在全国21个省、自治区、直辖市设立65家营业部、4家业务分公司、6家区域分公司，覆盖全国主要经济区域。
• 市场地位：在经纪业务收入排名中位列第43位，投行业务收入排名中位列第74位，资产管理业务收入排名中位列第68位。
• 竞争优势：
  • 品牌优势：获得多项行业奖项，如“最佳创新业务券商”、“最具成长性投行综合奖”等。
  • 服务优势：拥有全方位证券业务资质，构建客户综合金融服务平台。
  • 金融科技优势：推动数字化转型，提升业务效率与客户体验。

报告期重点事项

• 利润分配预案：每10股派发1.331元现金红利。
• 非公开发行股票：获得中国证监会核准，顺利完成新增股份登记。
• 债券发行：两期公司债券发行，合计募集资金6.4亿元。
• 股票期权激励：授予11,227万份股票期权，提升人才吸引力和业务发展动力。

总结

湘财股份有限公司2021年在证券业务、贸易业务及金融科技领域取得显著进展，整体经营稳健。公司通过多种资本运作方式增强实力，同时在风险控制和业务转型方面表现突出，为未来持续发展奠定良好基础。