20260317-国金证券-数智赋能财富管理转型_国金证券AI投顾开启买方顾问新图景_2页_99kb

国金证券AI投顾服务体系总结

核心内容

国金证券在财富管理行业转型中，积极拥抱数智化变革，推出AI投顾服务体系，以“策略+服务”双轮驱动为核心，构建“AI+人工”深度协同的运营模式，推动行业从“通道型服务”向“买方顾问服务”转型。该体系旨在通过科技赋能，实现机构级投研能力向大众投资者的普惠化下沉，解决长尾客户覆盖不足、服务供需失衡的问题，提升客户体验与投资决策质量。

主要观点

• AI投顾不是替代，而是赋能：AI与人工投顾并非对立关系，而是形成互补，共同提升服务能力和效率。
• “策略+服务”双轮驱动：AI负责策略生成与输出，人工投顾则提供解读、陪伴与情绪管理，形成完整的投资服务闭环。
• 标准化与个性化结合：AI提供统一、透明、可追溯的策略信号，人工则实现个性化服务与深度陪伴，增强客户信任。
• 推动行业高质量发展：数字化、智能化成为财富管理行业转型的关键驱动力，国金证券通过创新探索出一条可持续发展的路径。

关键信息

策略驱动模块

• 策略下沉：将机构级投研逻辑标准化、场景化，服务大众投资者。
• 产品体系：推出“AI选好股”“AI选好基金”等产品，覆盖选股、择时、持仓优化等核心投资环节。
• 技术基础：依托十年自研策略积淀，储备数百套投资策略、追踪近千个有效因子。
• 决策辅助：通过策略信号标准化输出与市场动态监测，辅助投资者做出更科学的择时决策。

服务融合模块

• 全流程陪伴：从策略输出到智能交易，提供持续、全面的投资服务。
• 智能服务嵌入：将客户标签体系、客户旅程管理经验与场景化服务模块深度融合。
• 提升信任度：增强策略决策的透明度，降低投资者理解与使用门槛，提升服务可信度。

“AI+人工”协同模式

• 客户端协同：AI提供稳定、客观、可持续的策略支持；人工投顾强化市场解读与情绪疏导，提升客户对策略的认知与信任。
• 员工端协同：构建智能化解决方案，提升内部组织协同效率，实现快速响应与服务标准化。
• 服务边界重构：AI拉高专业服务的能力底线，人工则提升服务体验的上限，形成“标准化打底+个性化升级”的稳定服务模式。
• 服务倍增效应：通过AI与人工的深度协同，实现服务价值的提升与扩展。

转型意义

国金证券的AI投顾体系不仅为财富管理行业的数智化转型提供了实践样本，也通过“策略+服务”双轮驱动和“AI+人工”深度协同，探索出一条兼具普惠性与定制化的发展路径。该模式在提升服务效率、优化客户体验、增强信任基础等方面具有显著优势，为行业树立了新的标杆。