2021-07-29-港交所-中国置业投资_2021年报_145页_2mb

中国置业投资控股有限公司年度总结（截至2021年3月31日）

核心内容概述

中国置业投资控股有限公司（以下简称“本公司”）在2021年度实现了经营业绩的显著改善，营业收入及净利润均有所增长。同时，公司持续关注企业治理、风险管理及财务报告的准确性，并保持良好的资本结构与财务状况。

主要观点与关键信息

1. 经营业绩

• 营业收入：约71,280,000港元，同比增长37.61%，主要由于租金收入和贷款利息收入增加。
• 净利润：约36,170,000港元，相比2020年的亏损92,590,000港元，实现大幅改善。
• 每股基本盈利：27.08港仙，相比2020年的每股基本亏损69.61港仙，显著提升。

2. 财务状况

• 流动资产净值：约167,440,000港元，相比2020年的409,600,000港元有所下降。
• 借款：约100,850,000港元，资产负债率约为18.23%。
• 现金及银行结余：约11,760,000港元，相比2020年的19,580,000港元有所减少。

3. 业务回顾

• 物业投资：截至2021年3月31日，本集团持有的投资物业总楼面面积约为7,004平方米，全部出租。
• 放债业务：贷款组合（扣除减值前）达508,860,000港元，平均利率为11%，利息收入约为52,270,000港元。

4. 企业治理

• 董事会结构：由6名董事组成，包括3名执行董事和3名独立非执行董事。
• 董事会职责：制定集团整体策略，确保资本与管理资源充足，以及财务和内部监控系统的有效性。
• 企业治理守则：公司遵循《企业管治守则》并遵守其相关条款，除了第A.2.1条和第E.1.2条外，均无偏离。

5. 独立核数师

• 核数师：长盈（香港）会计师事务所有限公司，负责审核集团的综合财务报表。
• 核数师意见：认为综合财务报表真实、公允地反映了集团的财务状况和业绩表现，符合香港财务报告准则。
• 关键审计事项：
  • 应收贷款预期信用损失拨备：涉及管理层的重大判断，核数师通过抽样检查和评估相关假设来处理。
  • 投资物业估值：核数师审查了独立估值师和管理层的估值方法，并进行了敏感度分析。

6. 董事信息

• 执行董事：韩卫（主席）、区达安、王林博。
• 独立非执行董事：黎伟贤（已辞职）、曹洁敏、梁国杰、邓耀基（已委任）。
• 董事薪酬：由薪酬及提名委员会决定，需经股东大会批准。
• 董事独立性：所有独立非执行董事均被视为独立人士，符合上市规则。

7. 股东权益与治理

• 股东权利：股东可随时要求召开特别股东大会，若董事会未在21天内召开，可自行召开。
• 股东沟通：公司通过年报、股东大会及网站等多种渠道与股东保持沟通。
• 股东权益变动：截至2021年3月31日，本公司拥有人应佔权益总额为656,192,000港元。

8. 财务报表

• 综合损益表：显示年度溢利为36,169,000港元，相比2020年的亏损92,591,000港元。
• 综合财务状况表：总资产为806,140,000港元，总负债为149,948,000港元。
• 综合现金流量表：经营活动产生的现金净额为11,714,000港元，投资活动产生的现金净额为2,089,000港元，融资活动产生的现金净额为-20,808,000港元。

9. 风险管理

• 风险管理：董事会负责监督风险管理及内部监控系统的设计、实施与监察。
• 内部控制：公司设有独立内部核数师，以确保内部控制的有效性。
• 风险评估：进行了年度风险评估，识别了主要业务分部的策略、经营、财务及合规风险。

10. 重大事项

• 无重大投资：截至2021年3月31日，公司无重大投资。
• 无重大或然负债：公司无重大或然负债。
• 无收购或出售附属公司：2021年度无收购或出售附属公司及联营公司。
• 无重大关联交易：公司未订立任何不获豁免的关联交易。

总结

中国置业投资控股有限公司在2021年度实现了经营业绩的显著提升，主要得益于物业投资和放债业务的收入增长。公司持续优化其财务结构，严格控制成本，并加强了企业治理及风险管理。独立核数师对综合财务报表的审核确认其真实性和公允性，公司亦遵守了所有相关法律及法规。未来，公司计划继续拓展物业投资业务，并保持放债业务的稳定收入来源。