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國銀金融租賃股份有限公司2023年度報告總結

公司核心內容

國銀金融租賃股份有限公司（簡稱「國銀金租」）成立於1984年，是國家金融監督管理總局監管的全國性非銀行金融機構，為國家開發銀行旗下唯一的租賃業務平台，也是中國第一家上市金融租賃公司。公司註冊資本為人民幣126.4238億元，業務覆蓋飛機、船舶、區域發展、普惠金融、綠色能源及高端裝備製造等領域，租賃資產及業務合作夥伴遍及全球40餘個國家和地區。公司擁有準主權國際評級，包括穆迪A1、標普A及惠譽A+。

主要業務與發展戰略

• 航空租賃：國銀金租是中國最早推進航空租賃市場化與國際化運營的公司，在境外設立第一家專業航空子公司，現役機隊價值在全球排名第11位。
• 船舶租賃：業務在資產質量、盈利能力及專業管理水平方面處於行業領先地位。
• 區域發展租賃：聚焦國家重大區域發展戰略，提升區域金融服務能效，助力區域經濟高質量發展。
• 綠色能源與高端裝備租賃：積極服務國家「雙碳」目標，推動能源綠色轉型與結構優化，助力先進製造業與戰略性新興產業發展。
• 普惠金融：為中小微企業提供便捷金融支持，推動工程機械與車輛租賃業務向縱深發展。

公司堅定走中國特色金融發展之路，緊扣租賃本源，圍繞金融「五篇大文章」，持續為發展新質生產力注入金融動能。面對國家現代化產業體系的建設，公司堅持「市場化、專業化、國際化、數字化」戰略定位，推動產品與業務轉型創新，提升公司治理水平與專業服務能力，形成核心競爭優勢明顯、持續發展能力突出的業務模式。

財務表現

• 融資租賃收入：2023年為人民幣10,644,247千元，較2022年增長。
• 經營租賃收入：2023年為人民幣12,361,652千元，表現穩定。
• 總收入：2023年達人民幣23,005,899千元，較2022年有所增長。
• 淨投資收益：2023年為人民幣155,509千元。
• 其他收入、收益或損失：2023年為人民幣3,493,943千元。
• 總支出：2023年為人民幣21,236,605千元，其中折舊及攤銷為人民幣6,097,374千元，利息支出為人民幣10,362,441千元，減值損失為人民幣2,272,359千元。
• 稅前利潤：2023年為人民幣5,418,746千元。
• 年度利潤：2023年為人民幣4,150,149千元。
• 基本及稀釋每股收益：2023年為人民幣0.33元，較2019年有所提升。
• 不良資產率：保持在1%以下，顯示良好的資產質量。
• 平均權益回報率(ROE)：持續維持在10%以上，盈利能力穩健。

管理層與治理結構

董事會成員

• 執行董事：

  • 馬紅（董事長、法定代表人）
  • 靳濤（副董事長、總裁）
  • 黃敏（2023年11月21日後不再擔任執行董事）

• 非執行董事：

  • 張克升（2024年4月10日後擔任非執行董事）
  • 劉希普（2024年4月10日後擔任非執行董事）
  • 楊貴芳（2024年4月10日後不再擔任非執行董事）
  • 李英寶（2024年1月1日後不再擔任非執行董事）

• 獨立非執行董事：

  • 李海胤（2023年8月23日後擔任獨立非執行董事）
  • 劉民（2023年8月23日後擔任獨立非執行董事）
  • 王貴國（2023年12月20日後擔任獨立非執行董事）
  • 徐進（2023年8月23日後擔任獨立非執行董事）
  • 張憲初（2023年8月23日後不再擔任獨立非執行董事）

董事會專門委員會

• 戰略決策委員會：

  • 馬紅（主席）
  • 靳濤
  • 李海胤
  • 劉民
  • 張克升
  • 李英寶
  • 鄭學定
  • 徐進

• 風險管理與內部控制委員會：

  • 馬紅（主席）
  • 靳濤
  • 張克升
  • 劉希普
  • 劉民
  • 王貴國
  • 黃敏
  • 楊貴芳
  • 李英寶
  • 徐進
  • 鄭學定

• 關聯交易控制委員會：

  • 王貴國（主席）
  • 靳濤
  • 劉希普
  • 李海胤
  • 劉民
  • 徐進（前主席）
  • 黃敏
  • 楊貴芳
  • 鄭學定
  • 張憲初

• 審計委員會：

  • 劉民（主席）
  • 張克升
  • 李海胤
  • 王貴國
  • 鄭學定（前主席）
  • 李英寶
  • 徐進
  • 張憲初

• 薪酬委員會：

  • 李海胤（主席）
  • 靳濤
  • 張克升
  • 劉民
  • 王貴國
  • 張憲初（前主席）
  • 李英寶
  • 鄭學定
  • 徐進

• 提名委員會：

  • 李海胤（主席）
  • 馬紅
  • 劉民
  • 王貴國
  • 徐進（前主席）
  • 鄭學定
  • 張憲初

監事會成員

• 馬永義
• 王一雲
• 王濬

公司秘書與授權代表

• 聯席公司秘書：劉毅、伍秀薇
• 授權代表：劉民、劉毅、黃敏

其他重要資訊

• H股證券登記處：香港中央證券登記有限公司，地址為香港灣仔皇后大道東183號合和中心17樓1712-1716號舖。
• 核數師：香港立信德豪會計師事務所有限公司，地址為香港干諾道中111號永安中心25樓。
• 法律顧問：
  • 香港法律：金杜律師事務所，地址為香港中環皇后大道中15號置地廣場告羅士打大廈13樓。
  • 中國法律：上海市錦天城（深圳）律師事務所，地址為中國廣東省深圳市福田區福華三路卓越世紀中心1號樓21-23樓。
• 註冊辦事處與總部：位於中國廣東省深圳市福田區福中三路2003號國銀金融中心大廈。
• 香港主要營業地點：香港銅鑼灣時代廣場二座31樓。
• 公司網址：http://www.cdb-leasing.com
• 股份代號：1606
• 上市日期：2016年7月11日

關鍵資訊與評級

• 公司持續保持準主權國際評級，包括穆迪A1、標普A及惠譽A+。
• 2023年公司資產規模持續增長，盈利能力穩步提升。
• 2023年4月10日後，部分董事職務有所調整，張克升與劉希普加入非執行董事行列，黃敏、楊貴芳與李英寶不再擔任非執行董事職務。
• 徐進與鄭學定在2023年8月23日後不再擔任獨立非執行董事職務。
• 張憲初不再擔任獨立非執行董事職務。
• 2023年公司持續推行「市場化、專業化、國際化、數字化」戰略，提升治理水平與專業服務能力。

總結

國銀金融租賃股份有限公司作為中國租賃行業的先驅者，持續推動業務創新與國際化發展。公司在航空、船舶、區域發展、綠色能源及普惠金融等領域具有顯著優勢，並保持良好的財務表現與國際評級。公司治理結構清晰，管理層持續優化，推動高質量發展與業務轉型，未來將繼續提升「質」與「量」，保持行業領先地位。