Airwallex_空中云汇2025嵌入式金融白皮书_40页_10mb

Airwallex空中云汇嵌入式金融白皮书总结

核心内容

嵌入式金融是一种将合规的金融服务直接集成到企业现有产品和服务中的创新模式。它不仅提升了用户体验，还为企业带来了新的收入来源和竞争优势。Airwallex空中云汇作为领先的金融科技公司，致力于为企业提供全面、灵活、安全的嵌入式金融解决方案，帮助其在全球市场中实现业务增长。

主要观点

• 嵌入式金融能够优化客户体验，提升客户停留时间，并帮助企业获取更多金融数据以支持信贷等业务拓展。
• 企业采用嵌入式金融的主要动因包括提升客户体验（78%）、延长客户停留时间（71%）、变现能力（65%）以及保持竞争优势（36%）。
• 嵌入式金融的落地面临诸多挑战，包括技术集成（43%）、合规问题（25%）、寻找合适的供应商（17%）以及内部资源协调（9%）。
• 企业高管普遍认为，嵌入式金融的实际落地情况低于预期（93%），主要原因是对客户使用率的预期过于乐观，以及缺乏足够的内部准备和供应商支持。

关键信息

企业采用嵌入式金融的主要原因

• 附加价值变现

  • 优化客户体验（78%）
  • 延长客户停留时间（71%）
  • 增强客户忠诚度（36%）
  • 保持竞争优势（36%）

• 核心业务变现

  • 通过收单利润、换汇利润、付款利润、卡交易手续费和贷款利息等方式实现收入增长。

企业面临的主要挑战

• 技术集成困难（43%）：需要兼容旧系统并满足多样化的客户需求。
• 合规与监管压力（25%）：需要处理复杂的全球监管要求和获取金融牌照。
• 寻找合适供应商（17%）：企业需要具备可扩展集成能力和全球覆盖能力的合作伙伴。
• 内部资源协调（9%）：需协调多个团队以确保嵌入式金融方案顺利实施。

选择供应商的考量因素

• 价值回报（73%）：供应商需能提供高效、优质的用户体验。
• 落地流程（68%）：解决方案需与现有系统无缝集成，减少设置时间。
• 价格成本（63%）：关注性价比，确保投入产出比最大化。
• 多金融能力（48%）：希望供应商能够提供全面的金融服务，如支付、银行、信贷和保险等。

Airwallex空中云汇如何提供帮助

• 技术集成支持：Airwallex提供灵活的API平台，支持快速集成和深度定制。
• 全球合规能力：拥有60余张金融牌照，满足PCI DSS、SOC2及PSD2等国际合规标准。
• 流程优化：设定清晰预期，协助企业高效落地嵌入式金融方案。
• 促进客户使用：提供客户教育工具和营销策略，提升客户接受度和使用率。

成功案例

• Navan：通过Airwallex的全球资金管理解决方案，简化了全球报销流程，提升了效率和成本效益。
• SHOPLINE：借助Airwallex的嵌入式金融方案，成功拓展了多币种钱包、全球付款和外汇兑换等新功能，提升了客户忠诚度和留存率。

结论

嵌入式金融是企业实现创新和增长的重要工具，但其落地过程充满挑战。企业需设定合理的预期、提升客户认知、协调内部资源，并选择具备强大技术能力、全球合规经验及全面支持的合作伙伴。Airwallex空中云汇凭借其专业能力、全球合规资质和高效的集成方案，为企业提供理想的嵌入式金融解决方案，助力其在竞争激烈的市场中脱颖而出。