EBA欧洲银行-Frequently-Asked-Questions-on-the-EBA-Credit-Institution-Register-V3_3页_158kb

EBA Credit Institution Register 详细总结

核心内容

EBA（欧洲银行管理局）信用机构注册表是一个公开的数据库，用于记录在欧洲经济区（EEA）内合法运营的信用机构信息。该注册表旨在提高透明度，帮助公众识别合法的信用机构，从而防范金融诈骗。

主要观点

• 注册表仅包含信用机构：注册表中只收录两类主体：

  • CRD信用机构：指那些以接收公众存款或其他可偿还资金，并为自身账户提供信贷服务为主要业务的机构。
  • EEA分支机构：指在某一EEA国家授权的信用机构在其他EEA国家设立的分支机构，这些分支机构可依据“通行证”原则（passporting）在其他成员国开展业务，无需额外授权或资本投入。

• 注册信息包括：

  • 机构名称
  • 类型
  • 法律形式
  • 机构所在地（城市和国家）
  • 机构总部所在地（城市和国家）
  • 最低资本要求

• 不包含其他金融机构：注册表不涵盖支付机构、电子货币机构、投资公司或保险公司等其他类型的受监管实体，相关信息应分别查询ESMA或EIOPA网站。

• 注册表无法律效力：EBA注册表本身不具有法律效力，也不赋予任何法律权利。因此，若发现注册信息错误，需联系EBA以协助更正。

关键信息

• 非授权机构的风险：若某机构未在注册表中列出，却向公众提供存款或可偿还资金服务，该行为是非法的。建议在提供资金前，务必核实该机构是否为合法授权的信用机构。

• 核实建议：

  • 检查EBA注册表中该机构是否列明。
  • 查询该机构所在国家的国家监管机构（NSA）的注册表。
  • 核对机构网站上的联系方式是否与注册表一致。

• 可能存在的遗漏或错误：

  • 部分机构可能因疏漏未被列入注册表。
  • 一些国家的NSA可能提供不完整的数据，且部分信息仅以本国语言提供。

• 注册更新机制：

  • 注册表信息基于固定日期（如2013年6月30日）的最新数据。
  • 新成立或更名的机构需等到下次更新时才会出现在注册表中，但这些变更可能已在国家层面的注册表中更新。

• 警惕诈骗行为：

  • 若机构未在注册表中列出，但主动联系您提供存款服务，应高度怀疑其合法性。
  • 有时监管机构会发布未经授权机构的名单，但该名单可能不完整或未及时更新。
  • 如有合理怀疑涉及诈骗，应立即联系本国金融监管机构及执法部门。

附加说明

• 联系EBA：如发现注册表中存在错误，可通过电子邮件 ci-register@eba.europa.eu 联系EBA，以便其与相关国家监管机构协调更正。

• 国家注册表链接：EBA网站提供了EEA各国国家监管机构的链接，便于用户访问各自国家的信用机构注册信息。

• 语言提示：部分国家的注册信息可能仅提供本国语言版本，建议在必要时联系当地监管机构获取详细信息。