EBA欧洲银行-EBA-BS-2013-432-28EBA-Credit-Institution-Register-BoS-Decision29_4页_174kb

总结：EBA Credit Institution Register 建立决定

核心内容

本决定由欧洲银行管理局（EBA）的监督委员会通过，旨在建立并维护EBA信用机构注册簿，以实现信息透明化和统一监管的目标。该注册簿是根据欧盟法律和指令设立的，用于汇总在欧盟及欧洲经济区（EEA）内合法提供信用机构服务的实体信息。

主要观点

• 法律依据：该决定依据多项欧盟法规和指令，包括：

  • EBA条例（Regulation (EU) No 1093/2010）：赋予EBA建立和更新注册簿的职责。
  • CRD IV指令（Directive 2013/36/EU）：要求成员国监管机构向EBA提供相关信息。
  • EMIR指令（Directive 2010/78/EU）：强调统一注册簿对单一金融市场的意义。

• EBA职责：

  • 建立一个统一、可访问的信用机构注册簿，确保公众能便捷获取信息。
  • 通过集中化信息，促进欧盟内部的协调监管。

• 注册簿内容：

  • 包括信用机构、EEA分支机构和非EEA分支机构。
  • 排除豁免实体、正在清算的实体以及其他类型的金融机构。

• 信息更新与维护：

  • 成员国监管机构需确保提供的信息符合用户手册的要求。
  • EBA将负责更新注册簿，并制定用户手册以规范内容和技术细节。

• 执行与生效：

  • 本决定取代了之前的EBA注册簿设立决定（EBA DC 049）。
  • 决定自发布之日起生效，并将在EBA网站上公布。

关键信息

1. 注册簿的法律基础

• EBA条例第8(1)(k)条：要求EBA在其网站上发布并定期更新信用机构相关信息。
• EBA条例第8(2)(j)条：赋予EBA建立统一数据库的权力。
• EBA条例第31(f)条：EBA需促进欧盟的协调监管，集中信息。
• EBA条例第35条：成员国监管机构应按EBA要求提供信息。
• CRD IV指令第20(2)条：要求EBA公布获得授权的信用机构名单。
• EMIR指令第29条：强调建立统一注册簿对提升透明度和单一市场的重要性。

2. 注册簿的组成

• 包含的实体：

  • 信用机构（根据CRD IV指令第4(1)(1)条定义）。
  • EEA分支机构（根据CRD IV指令第33条提供信用机构服务的分支机构）。
  • 非EEA分支机构（总部位于第三国，但在至少一个成员国获得授权的分支机构）。

• 不包含的实体：

  • 免除适用CRD IV指令的实体。
  • 正在清算的实体。
  • 其他类型的金融机构。

3. 用户手册

• EBA将制定用户手册，说明注册簿的内容和技术要求。
• 用户手册需经EBA管理委员会批准，并传达给成员国监管机构。
• 手册内容如有更新，需重新制定并获得批准。

4. 信息提供义务

• 成员国监管机构需确保向注册簿提供的信息符合用户手册的要求。
• EBA可定期请求信息，并要求按指定格式提供。

5. 保密义务

• EBA在向成员国监管机构传递信息时，需遵守专业保密义务。
• 信息的使用和共享应符合相关法规和保密规定。

6. 生效与发布

• 本决定自发布之日起生效。
• 决定内容将在EBA官方网站上公布，确保公众可获取。

结论

该决定标志着欧盟范围内信用机构信息管理机制的统一化，通过建立EBA信用机构注册簿，提升了透明度和监管协调性。成员国监管机构需积极配合，确保信息的准确性和及时性，同时EBA将承担信息集中管理与更新的责任，以支持欧盟金融市场的稳定与统一。