中国银行-中国银行在线供应链金融：数字化时代的供应链金融解决方案（北京）-2017.11-45页-2mb

报告摘要

中国银行在线供应链金融总结

核心内容概述

中国银行在线供应链金融是针对数字化时代企业融资需求和供应链管理趋势而设计的解决方案。该方案旨在通过线上化、自动化的方式，优化企业营运资本管理，提升融资效率，降低融资成本，同时增强核心企业与上下游企业的协同能力。

主要观点

融资成本上升：2017年以来，SHIBOR利率持续走高，票据贴现利率波动频繁，导致企业融资成本增加。
强化营运资本管理：企业需更加关注经营现金流，提升现金流的可视性和可预测性，以优化资金使用效率。
供应链金融在线化趋势：随着信息技术的发展，供应链金融逐步向线上迁移，实现从采购到销售的全流程数字化管理。
在线供应链金融优势：相比传统线下模式，线上模式具备操作成本低、响应速度快、服务效率高、信息共享及时等优点，能够嵌入电子商务场景，提升整体供应链效率。

关键信息

供应链金融的市场环境与趋势

融资成本上升迫使企业更重视营运资本管理。
供应链金融通过优化现金流，帮助企业实现更高效的财务运作。
在线化是供应链金融发展的必然趋势，推动供应链活动的数字化和智能化。

中国银行在线供应链金融解决方案

产品和服务体系：
- 在线供应商融资解决方案（适用产品：融易达）
- 在线经销商融资解决方案（适用产品：销易达）
- 核心企业在线应收账款融资解决方案（适用产品：国内/出口商业发票贴现、国内/出口融信达）
运作方式：
- 依托企业网银、银企直联、第三方平台对接等方式，实现融资流程的线上化。
- 通过电子数据传输、自动化处理和在线平台操作，提升融资效率与透明度。
价值体现：
- 对核心企业：延长付款账期、优化销售结算方式、提升经营现金流、增强对上下游企业的控制力。
- 对供应商/经销商：获得低成本融资、减少应收账款压力、提升资金使用效率、实现融资流程的自助操作。
- 对整体供应链：提升资金周转效率、增强现金流管理能力、优化供应链稳定性。

案例分析

H公司案例：
- 作为全球领先的ICT企业，H公司希望通过供应链金融项目稳定供应链、延长DPO、改善现金流。
- 中国银行为其提供整体授信、无担保融资、银企直联等服务，实现供应商融资流程的全面线上化。
C公司案例：
- C公司作为大型建筑企业，通过供应链金融平台与电商平台对接，实现融资嵌入交易流程。
- 中国银行为其设计“融易达”产品，提供无追索权融资，提升采购效率与供应链稳定性。
S公司案例：
- S公司为经销商提供融资支持，通过销易达产品实现销售结算方式优化，提升经销商的采购能力。
- 融资流程完全在线化，支持经销商灵活提款和还款。
J公司案例：
- J公司通过应收账款池融资，实现小额应收账款的集中管理，提升融资效率与现金流稳定性。
- 中国银行为其提供发票转让与付款的电子化管理，支持实时查询与自助操作。

中国银行的专业优势

市场地位：
- 全球国际结算量最大，境内市场份额领先。
- 是人民币国际化主渠道银行，跨境人民币结算量全球领先。
- 多次获得国际知名媒体颁发的“年度最佳贸易金融银行”、“最佳跨境人民币服务银行”等荣誉。
全球化网络：
- 海外机构遍布全球六大洲50个国家和地区，具备强大的国际业务基础。
品牌美誉度：
- 在供应链金融、现金管理、跨境人民币服务等领域具有广泛认可度。
IT实施和交付能力：
- 拥有专业的IT开发和测试团队，具备与各类ERP系统对接的经验。
- 支持跨国系统对接、多种通讯协议，能够提供定制化、高效的线上金融服务。

总结

中国银行在线供应链金融解决方案通过数字化手段，帮助企业优化营运资本管理，提升资金周转效率，实现融资流程的自动化与线上化。其产品体系涵盖供应商、经销商及核心企业的融资需求，支持多种业务场景。凭借强大的市场地位、全球化网络、品牌影响力及先进的IT能力，中国银行在供应链金融领域具备显著的竞争优势，能够为企业提供安全、高效、灵活的融资服务。

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