2016年-FCA英国金融行为监管局_skilled_persons_q2_16_17_2页_165kb

详细总结

核心内容概述

该文档提供了2016/17财年第二季度（Q2）英国金融行为监管局（FCA）委托的“技能人员报告”数量及相关分类信息。文档通过三个表格和对应的注释，展示了不同类型的金融机构、FCA监管分类以及具体委托的技能人员机构的报告数量。

主要观点

1. 委托数量及机构类型分布

• 在Q2 2016/17期间，FCA共委托了9份技能人员报告。
• 报告委托主要集中在以下几类机构：
  • 个人投资：2份
  • 股票经纪：3份
  • 消费信贷：1份
  • 其他：1份
• 其他类别如投资管理、证券与期货、银行、保险公司等均未委托任何报告。

2. FCA监管分类与报告类型

• 报告根据FCA的监管分类分为固定和灵活两类。
• 固定类（Fixed）报告有3份，涉及以下类别：
  • Lot 3 客户资产：0份
  • Lot 4 治理、控制和风险管理框架：2份
  • Lot 5 业务行为：0份
  • Lot 6 数据与IT基础设施：1份
  • Lot 7 金融犯罪：0份
• 灵活类（Flexible）报告有6份，涉及以下类别：
  • Lot 3 客户资产：1份
  • Lot 4 治理、控制和风险管理框架：0份
  • Lot 5 业务行为：2份
  • Lot 6 数据与IT基础设施：0份
  • Lot 7 金融犯罪：3份

3. 技能人员机构分布

• 技能人员报告由以下机构完成：
  • ATEB Consulting：1份（业务行为）
  • Bovill Consulting：1份（客户资产）
  • Grant Thornton UK LLP：1份（数据与IT基础设施）
  • KPMG LLP：1份（业务行为）
  • Moore Stephens LLP：3份（金融犯罪）
  • 尚未任命：2份（治理、控制和风险管理框架）
• 总计：1份客户资产报告，2份治理、控制和风险管理框架报告，2份业务行为报告，1份数据与IT基础设施报告，3份金融犯罪报告。

关键信息

• 数据时间：所有数据截至2016年9月30日。
• 业务类型依据：FCA的监管分类（FCA Firm Primary Category type）。
• 报告类型：其中1份报告是根据《2012年金融服务法》授权，FCA直接与技能人员签订合同的。
• 注释说明：
  • 保险类别：包括劳合社成员代理、劳合社管理代理和劳合社代理。
  • 消费信贷类别：涵盖信用经纪、无担保贷款、有担保贷款、债务催收和债务管理公司。
  • 其他类别：包括友爱协会、CIS受托人、CIS管理员、非金融顾问的中介、媒体公司和服务公司。
• 分类依据：报告分类依据FCA的监管分类标准，具体定义可参考FCA网站上的相关文件。

结构清晰的总结

1. 机构类型与技能人员报告数量

• Personal Investment：2份
• Investment Management：1份
• Securities & Futures：0份
• Bank (inc Building Societies)：1份
• Insurance Companies：0份
• General Insurance Brokers：0份
• Home Finance Business / Mortgage：0份
• Professional firms：0份
• Stockbroker：3份
• Consumer Credit：1份
• Other：1份
• Total：9份

2. FCA监管分类与报告类型

• Fixed：
  • Lot 4：2份
  • Lot 6：1份
  • Total：3份
• Flexible：
  • Lot 3：1份
  • Lot 5：2份
  • Lot 7：3份
  • Total：6份
• Overall Total：9份

3. 技能人员机构与报告数量

• ATEB Consulting：1份（业务行为）
• Bovill Consulting：1份（客户资产）
• Grant Thornton UK LLP：1份（数据与IT基础设施）
• KPMG LLP：1份（业务行为）
• Moore Stephens LLP：3份（金融犯罪）
• Not yet appointed：2份（治理、控制和风险管理框架）
• Total：1 + 2 + 2 + 1 + 3 = 9份

总结

该报告总结了Q2 2016/17期间FCA委托的9份技能人员报告的分布情况。报告主要集中在个人投资和股票经纪领域，且部分报告基于FCA的直接授权。技能人员报告的分类依据FCA的监管框架，涵盖客户资产、治理与风险管理、业务行为、数据与IT基础设施、金融犯罪等多个方面。报告由多个专业机构完成，其中Moore Stephens LLP负责最多（3份），而部分报告尚未任命技能人员。