2022-03-28-上交所-招商南油与招商局集团财务有限公司金融业务风险处置预案_5页_323kb

招商局南京油运股份有限公司金融业务风险处置预案总结：

一、预案概述

为有效防范和化解公司在招商局集团财务有限公司（招商财务）的金融业务风险，维护资金安全，依据上海证券交易所规定，特制定本风险处置预案。

二、组织机构及职责

1. 成立由总经理任组长、总会计师任副组长的风险处置领导小组，全面负责风险处置工作；
2. 成立下设的风险处置工作组，由财务部总经理担任组长，成员包括财务部、风险管理部、企业规划管理部；
3. 工作组负责招商财务日常监督、信息收集与风险评估，及时向领导小组报告情况；
4. 领导小组与工作组共同协调落实各项风险处置措施，任何单位或个人不得隐瞒、缓报或谎报风险信息。

三、应急处置原则

• 统一领导，分级负责：由领导小组统一领导，按职责分工协调处置；
• 信息优先，重在防范：全面收集并评估招商财务信息，做到早发现、早报告；
• 系统协同，及时应对：建立联动机制，采取果断措施控制并化解风险，防止扩散。

四、风险报告与披露**

1. 建立金融风险定期/临时报告制度，向董事会及监管机构报送相关信息；
2. 重大事项须及时报告，形成书面文件，履行信息披露义务；
3. 严格关联交易程序与信息披露，确保合规性。

五、风险触发条件与应急启动**

当招商财务出现以下任一情况时，应立即启动应急预案：

• 违反财务管理办法的特定条款；
• 监管指标不符合规定；
• 现金流异常或来源不良事件；
• 风险指标达到或超过临界阈值；
• 遭受监管处罚或被整顿；
• 存在可能对公司构成风险的其他事项。

六、应急处置措施**

1. 立即行动：召开领导小组会议，收集情况，制定风险应急处置方案；
2. 风险化解行动：
   • 暂停新增贷款，组织资金回收；
   • 变卖持有的有价证券；
   • 强制收回拆放资金；
   • 处置未到期贷款；
   • 必要时向集团请示支持。

七、后续处理**

1. 风险平息后，重新评估招商财务风险，调整合作比例；
2. 对风险发生的根源进行总结，完善防控措施，对无法消除的致险因素保留终止合作的权利。

八、适用与生效说明**

本预案未尽事宜参照相关法律法规及公司章程执行，自董事会审议通过之日起生效。