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中国邮政储蓄银行股份有限公司2023年第一季度报告总结

核心内容概览

中国邮政储蓄银行股份有限公司（股票代码：601658）发布2023年第一季度报告，总结其一季度的财务表现、股东结构变化及经营情况。

主要财务数据

• 营业收入：881.63亿元，同比增长3.51%
• 净利润：262.85亿元，同比增长5.03%
• 归属于银行股东的净利润：262.80亿元，同比增长5.22%
• 扣除非经常性损益后归属于银行股东的净利润：262.63亿元，同比增长5.37%
• 手续费及佣金净收入：115.86亿元，同比增长27.50%
• 资产总额：14.70万亿元，同比增长4.48%
• 客户贷款总额：7.62万亿元，同比增长5.72%
• 客户存款：13.24万亿元，同比增长4.13%
• 存贷比：提升0.86个百分点
• 不良贷款率：0.82%，同比下降0.02个百分点
• 拨备覆盖率：381.12%，保持行业优秀水平
• 核心一级资本充足率：9.72%，同比上升0.36个百分点
• 一级资本充足率：11.54%，同比上升0.25个百分点
• 资本充足率：14.01%，同比上升0.19个百分点

股东信息

• 普通股股东总数：199,325名，其中A股股东196,822名，H股股东2,503名

• 前十大普通股股东：

  • 中国邮政集团有限公司：持股62.78%
  • 香港中央结算（代理人）有限公司：持股20.01%
  • 中国移动通信集团有限公司：持股6.83%
  • 中国人寿保险股份有限公司：持股2.20%
  • 中国电信集团有限公司：持股1.13%
  • 香港中央结算有限公司：持股0.76%
  • 上海国际港务（集团）股份有限公司：持股0.11%
  • 易方达基金管理有限公司－社保基金1104组合：持股0.09%
  • 全国社保基金六零四组合：持股0.07%
  • 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金：持股0.07%
  • 阿布达比投资局：持股0.07%

• 前十大无限售条件股东：

  • 香港中央结算（代理人）有限公司：持股19.84%
  • 中国人寿保险股份有限公司：持股2.18%
  • 中国电信集团有限公司：持股1.12%
  • 中国邮政集团有限公司：持股10.02%
  • 香港中央结算有限公司：持股7.50%
  • 上海国际港务（集团）股份有限公司：持股1.13%
  • 易方达基金管理有限公司－社保基金1104组合：持股0.09%
  • 全国社保基金六零四组合：持股0.07%
  • 中国银行股份有限公司－富兰克林国海中小盘股票型证券投资基金：持股0.07%
  • 阿布达比投资局：持股0.07%

季度经营简要分析

经营情况概览

2023年第一季度，中国邮政储蓄银行股份有限公司积极落实党的二十大精神，推进“5+1”战略路径，强化“六大能力”建设，打造“五大差异化增长极”，致力于建设一流大型零售银行。

• 业务规模：资产总额同比增长4.48%，客户贷款总额同比增长5.72%，客户存款同比增长4.13%
• 发展质效：存贷比提升0.86个百分点，信贷资产占比提升0.61个百分点
• 收入利润：营业收入同比增长3.51%，净利润同比增长5.03%，手续费及佣金净收入同比增长27.50%
• 风险管理：不良贷款率下降0.02个百分点，拨备覆盖率保持行业优秀水平
• 资本管理：通过非公开发行A股募集资金449.80亿元，用于补充核心一级资本
• 绿色发展：签署联合国《可持续蓝色经济金融倡议》，绿色贷款余额同比增长8.41%

财务表现

• 利息净收入：693.98亿元，同比增长0.99%
• 手续费及佣金净收入：115.86亿元，同比增长27.50%
• 业务及管理费：492.96亿元，同比增长11.76%
• 信用减值损失：86.20亿元，同比下降25.68%
• 资产负债及股东权益：
  • 资产总额：14.70万亿元
  • 负债总额：13.81万亿元
  • 股东权益总额：8,915.11亿元

资产质量与资本充足率

• 不良贷款余额：626.20亿元，同比增长0.43%
• 不良贷款率：0.82%，同比下降0.02个百分点
• 核心一级资本充足率：9.72%，同比上升0.36个百分点
• 一级资本充足率：11.54%，同比上升0.25个百分点
• 资本充足率：14.01%，同比上升0.19个百分点

其他提醒事项

• 本行于2023年3月非公开发行A股普通股股票6,777,108,433股，每股发行价格为人民币6.64元，募集资金总额为450亿元，扣除发行费用后实际募集资金净额约为449.80亿元
• 本行2023年第一季度报告所载财务资料按照中国企业会计准则编制，未经审计

财务报表及补充财务资料

• 合并及银行资产负债表：资产总额14.70万亿元，负债总额13.81万亿元，股东权益总额8,915.11亿元
• 合并及银行利润表：营业收入881.63亿元，净利润262.85亿元，归属于银行股东的净利润262.80亿元
• 合并及银行现金流量表：经营活动产生的现金流量净额24.216亿元，投资活动产生的现金流量净额-3.334亿元，筹资活动产生的现金流量净额47.240亿元
• 资本充足率情况表：核心一级资本充足率9.72%，一级资本充足率11.54%，资本充足率14.01%
• 杠杆率情况表：杠杆率5.77%
• 流动性覆盖率情况表：流动性覆盖率236.41%

总结

中国邮政储蓄银行股份有限公司2023年第一季度报告展现了稳健的财务表现和持续的业务增长。在业务规模、发展质效、收入利润、风险管理及资本管理等方面均取得良好进展，同时积极推进绿色金融和差异化增长极建设，强化科技创新和数字化转型，为实现高质量发展奠定坚实基础。