宏观观察2021年第39期（总第362期）：浦东新区改革新定位、新方略及对金融_业的影响-20210716-中国银行-11页_685kb

中银研究产品系列总结

核心内容

中银研究产品系列包括《经济金融展望季报》《中银调研》《宏观观察》《银行业观察》《人民币国际化观察》等，旨在为金融行业提供权威的政策解读、市场分析和趋势预测。这些产品由中国银行研究院编写，作者包括李佩珈、梁斯，并由陈卫东签发，周景彤审稿，王梅婷联系人。

主要观点

1. 浦东新区的战略意义
   浦东新区作为中国改革开放的先行区，其发展被赋予了“引领区”的新定位，是打造全面建设社会主义现代化国家窗口的重要载体。《意见》明确了浦东新区在2035年和2050年的总体目标，包括建设全球资源配置的功能高地、扩大国内需求的典范引领、现代城市治理的示范样板等。

2. 五大发展方向

   • 更高水平改革的开路先锋
   • 自主创新发展的时代标杆
   • 全球资源配置的功能高地
   • 扩大国内需求的典范引领
   • 现代城市治理的示范样板

3. 八大实施路径

   • 强化创新引擎
   • 激活高质量发展新动力
   • 推进高水平制度型开放
   • 增强全球资源配置能力
   • 提高城市治理水平
   • 提高供给质量
   • 强化风险防范意识
   • 加强组织实施

关键信息

一、金融对科技的赋能

• 上海在人工智能、生物医药、集成电路等领域具备较强的科研能力和资源。
• 《意见》支持浦东发展六大产业（数据港、智能造、未来车、中国芯、创新药、蓝天梦），鼓励金融机构创新融资方式，突破传统抵押、担保等限制。
• 银行应通过理念创新、流程优化、工具变革，为科技企业提供综合化金融服务。

二、金融对外开放新突破

• 上海已是中国金融开放的前沿阵地，未来浦东将率先探索资本项目可兑换路径。
• 支持发展人民币离岸交易，试点非居民离岸人民币业务，推动离岸金融市场建设。
• 金融开放将带来跨境贸易结算、投融资活动、离岸金融业务等方面的机遇，但同时也需加强风险防控。

三、金融要素市场加速发展

• 上海已具备全球重要金融中心的地位，金融要素市场种类齐全，涵盖股票、债券、期货、货币、保险等。
• 浦东新区聚集了10多家金融要素市场和基础设施，以及大量持牌金融机构和金融从业人员。
• 未来将进一步推动金融市场对外开放，支持债券市场互联互通，试点境外先进企业在科创板上市。

四、促进内需提质扩容

• 上海作为消费大市，居民可支配收入和消费总额均居全国首位。
• 《意见》提出建设国际消费中心城市，推动服务类消费发展，消费金融和财富金融将迎来更大发展空间。
• 预计到2025年，上海将成为亚洲资产管理的重要枢纽，进入全球资产管理中心城市前列。

五、强化风险控制与防范

• 金融开放与风险防范需同步推进，建立与更大力度改革开放相匹配的风险防控体系。
• 加强跨境资金流动监测预警机制，提高金融风险的预警和防范能力。
• 需关注美联储宽松货币政策调整对国际金融市场的影响，防范跨境资本波动对国内市场造成冲击。

商业银行策略建议

1. 加大重点产业支持力度
   重点支持集成电路、人工智能、生物医药等关键领域，灵活运用投贷联动等手段，推动金融资本与产业资本融合。

2. 加快跨境金融发展
   丰富跨境金融产品线，参与人民币离岸外汇市场，探索本外币跨境融资，提前布局人民币外汇期货试点。

3. 积极开展科技金融业务布局
   支持科创板做市商制度，推动私募股权和创业投资股权份额二级交易市场发展，为科技企业提供全生命周期金融服务。

4. 配合金融要素市场建设
   推动人民币计价产品交易、清算、结算等业务发展，支持大宗商品国际定价中心建设，提升客户体验和金融服务能力。

5. 把握国际消费中心建设机遇
   以长三角地区为前沿阵地，推动消费金融创新，打造财富金融品牌，支持消费平台和流通中心建设。

总结

浦东新区高水平改革开放将对我国金融业带来深远影响，商业银行应把握机遇，从产业支持、跨境金融、科技金融、要素市场、消费金融等五个方面加大支持力度，推动金融服务创新，助力上海建设全球金融中心，服务国家战略实施。