20210716-中国银行-宏观观察2021年第39期（总第362期）_浦东新区改革新定位_新方略及对金融业的影响_11页_698kb

中银研究产品系列总结

核心内容

本报告由中国银行研究院发布，主要围绕浦东新区高水平改革开放对金融业的影响进行分析，提出商业银行应从五个方面加大支持力度，以更好地服务浦东新区及上海金融中心建设。

主要观点

1. 浦东新区的战略定位
   浦东新区被赋予“更高水平改革的开路先锋”“自主创新发展的时代标杆”“全球资源配置的功能高地”“扩大国内需求的典范引领”“现代城市治理的示范样板”五大战略定位，旨在打造社会主义现代化建设引领区。

2. 金融业的机遇与挑战
   《意见》的实施将对上海乃至全国金融业产生深远影响，既带来发展机遇，也伴随着风险挑战。金融机构需在开放与风险防控之间寻求平衡。

3. 五大金融支持方向
   商业银行应围绕以下五个方面加大支持力度：

   • 加大重点产业支持力度，助力打造世界级产业集群。
   • 加快跨境金融发展，助力开放型经济建设。
   • 积极开展科技金融业务布局，为科技类企业提供综合化金融服务。
   • 配合金融要素市场建设，加快金融市场业务发展。
   • 把握上海国际消费中心建设机遇，打造消费金融最佳体验和财富金融最佳品牌。

关键信息

一、浦东新区的改革新定位

二、金融对外开放新突破

• 离岸金融业务：支持浦东发展人民币离岸交易，允许商业银行试点开展非居民离岸人民币业务。
• 跨境资本流动：放松人民币流出管控，便利跨境资金收付，促进人民币国际化。
• 人民币金融产品：创新面向国际的人民币金融产品，扩大境外机构人民币境内投资范围，研究国债期货对外开放。

三、金融要素市场加速发展

• 上海已集聚股票、债券、期货、货币、外汇、黄金、保险等各类全国性金融要素市场，是全球重要金融中心。
• 浦东新区拥有1075家持牌金融机构、30万名金融从业人员、50万名信息技术人员。
• 未来，证券、保险、期货等业态将加速对外开放，外国投资者可更广泛参与境内金融市场。

四、促进内需提质扩容

• 上海人均可支配收入突破7万元，社会消费品零售总额全国第一。
• 《意见》提出加快建设上海国际消费中心城市，推动消费金融和财富金融发展。
• 预计服务类消费（如教育、养老、文化、旅游）将发挥更大作用，消费场景将更加数字化。

五、强化风险控制

• 需建立与更大力度改革开放相匹配的风险防控体系，守住不发生系统性风险底线。
• 推进现代金融监管体系建设，探索包容审慎监管模式。
• 加强跨境资金流动监测预警，审核离岸贸易真实性，防范跨境资本大进大出对金融市场的扰动。

商业银行策略建议

1. 重点产业支持
   加大对集成电路、人工智能、生物医药、民用航空等关键领域的支持力度，参与政府产业基金项目，灵活运用投贷联动等业务。

2. 跨境金融发展
   丰富跨境金融产品线，参与人民币贸易融资转让平台，探索本外币跨境融资，推动人民币外汇期货试点。

3. 科技金融布局
   抢抓科创板做市商制度、私募股权二级交易市场等机遇，大力发展投资银行业务，提供全生命周期金融服务。

4. 金融要素市场配合
   参与国际金融资产交易平台建设，推动人民币计价产品的交易、清算、结算、交割发展，支持大宗商品国际定价中心建设。

5. 消费金融与财富金融
   把握上海国际消费中心建设机遇，将长三角作为消费金融创新实践前沿，打造财富金融品牌。

总结

浦东新区的高水平改革开放不仅推动上海成为全球金融中心，也对我国金融业发展带来深远影响。商业银行应积极把握机遇，围绕重点产业、跨境金融、科技金融、金融要素市场和消费金融五大方向，加大支持力度，推动金融创新与开放，提升服务能级，助力浦东新区建设成为社会主义现代化建设的引领区。