EBA欧洲银行-EBA-Rec-2015-02-Recommendation-amending-EBA-Rec-2015-01-on-the-equivalence-of-confidentiality-regimes_10页_213kb

总结：EBA/REC/2015/02 - 关于保密制度等效性的建议

核心内容

EBA/REC/2015/02 是欧洲银行管理局（EBA）发布的关于第三国保密制度等效性的补充建议。该文件是对 EBA/REC/2015/01 的修订，旨在评估和确认第三国监管机构的保密制度是否等效于欧盟相关法律要求，从而允许这些监管机构参与欧盟金融监管委员会（college of supervisors）。

主要观点

• 法律依据：建议基于 EBA 法规第 16 条，目的是促进欧盟法律的一致适用和监管实践的协调。
• 评估目的：EBA 评估第三国监管机构的保密制度，以确保其符合欧盟的保密要求，特别是《资本要求指令》（CRD）第 116(6) 条。
• 持续性：评估过程是持续性的，EBA 会继续对其他监管机构进行评估。
• 适用范围：建议适用于根据 EBA 法规第 4(2) 条定义的监管机构。

关键信息

1. 推荐内容

• 保密制度等效性：EBA 对第三国监管机构的保密制度进行了评估，确认其与欧盟要求等效。
• ** Albania 的情况**：Albania 的 Bank of Albania（BANKA E SHQIPÈRISES）的保密制度被认为等效，其依据包括：
  • 法律条文：如《阿尔巴尼亚银行法》第 91 条、《阿尔巴尼亚银行法》第 58 条。
  • 监管规定：如第 42 号规定（关于透明度和保密性）。
  • 行为准则：如《银行行为准则》第 13 条和第 27 条。
  • 首席执行官决定：如 2005 年关于“银行秘密”信息使用和分类的决定。

2. 实施要求

• 合规与报告义务：监管机构必须通知 EBA 是否符合或打算符合这些建议，或提供不合规的原因。
• 报告截止日期：通知需在建议发布后两个月内提交，即 2015 年 11 月 12 日前。
• 报告方式：通过 EBA 网站提供的表格提交至 compliance@eba.europa.eu，参考编号为 "EBA/REC/2015/02"。
• 更新义务：任何合规状态的变化都需及时向 EBA 报告。

3. 应用日期

• 建议自 2015 年 9 月 12 日起生效。

4. 配套文件

• 银行利益相关者小组（BSG）意见：BSG 被咨询了草案建议，但未提供任何评论。

结构概述

• 执行摘要：概述了 EBA 对第三国保密制度的评估工作及建议的更新。
• 背景与理由：解释了建议的法律依据和目的，包括 CRD 第 116(6) 条和 EBA 法规第 21 条。
• 建议内容：详细列出了对 Albania 监管机构的等效评估结果。
• 实施要求：明确了监管机构的合规义务和报告流程。
• 配套文件：包括 BSG 的意见，未提出异议。

总结

EBA/REC/2015/02 是一份重要的监管建议文件，旨在确保第三国的保密制度与欧盟法律要求保持一致，从而支持其监管机构参与欧盟的金融监管委员会。该建议为监管机构设定了明确的合规义务，并要求其在规定期限内提交报告。Albania 的 Bank of Albania 被确认为符合等效要求，体现了 EBA 在推动监管协调方面的努力。