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监管政策周报总结（2017年4月22日-2017年4月28日）

核心内容概览

本周，财政部、保监会和证监会等监管机构发布了一系列政策文件，涉及多个领域，包括水污染防治专项资金管理、保险业风险防控、债券试点、政务公开、信息披露标准等。同时，银监会和上海银监局也发布了关于不良资产转让、房地产资金流入、以及金融风险防控的相关政策。整体来看，监管政策的重点在于加强风险防控、规范市场秩序、推动业务创新与服务实体经济。

一、财政部主要政策动态

1. 水污染防治专项资金绩效评价办法（财建[2017]32号）

• 目的：对专项资金进行绩效评估，强化资金使用效率。
• 实施主体：财政部会同环保部统一组织，分级实施。
• 评估内容：包括项目完成情况、资金管理、绩效目标设定与完成情况等。
• 后果机制：对绩效评价结果为“优”和“良好”的省份给予奖励；对“不合格”的省份暂停或减少拨付资金。

2. 农业综合开发资金和项目重点监控工作方案

• 实施方式：每年在全国三分之一的省级农发机构开展重点监控，三年内覆盖所有省级机构。
• 监控内容：包括项目评审、资金落实、人员管理、信息报送等。
• 制度依据：依据《国家农业综合开发资金和项目管理办法》（财政部令84号）进行“新老划断”。

3. 城镇土地使用税政策调整

• 集体土地使用税：直接从集体经济组织承租土地的单位和个人需缴纳城镇土地使用税。
• 有线电视收视费：2017年1月1日至2019年12月31日期间，免征增值税。
• 物流企业仓储用地：城镇土地使用税减按50%计征，期限至2019年12月31日。

二、保监会主要政策动态

1. 《关于进一步加强保险业风险防控工作的通知》（保监发〔2017〕35号）

• 重点领域：流动性风险、资金运用风险、战略风险、新型保险业务风险、外部传递性风险、群体性事件风险、底数不清风险、声誉风险。
• 措施要求：实行“一把手”责任制，强化资金运用关联交易管理，防范非理性投资行为，提升消费者权益保护能力。

2. 《关于印发2017年政务公开工作要点的通知》

• 工作要求：全面推进“五公开”（决策、执行、管理、服务、结果），完善公开载体建设，加强政策解读。
• 时限要求：重大突发事件需在5小时内发布权威信息，24小时内举行新闻发布会。

3. 《保险公司章程指引》

• 目的：规范公司治理，防范治理风险。
• 主要条款：明确股东权利义务、股东大会与董事会授权机制、独立董事职责、监事会职权、财会制度、章程修改条件等。

4. 《关于保险业服务“一带一路”建设的指导意见》（保监发〔2017〕38号）

• 重点内容：
  • 构建“一带一路”保险支持体系，推动出口信用保险和海外投资保险。
  • 鼓励保险资金参与“一带一路”重大项目投资。
  • 加快保险业国际化步伐，加强监管互联互通。
  • 强化与政府合作，提供一站式金融保险服务。

5. 《关于做好保险公估机构业务备案及监管工作的通知（征求意见稿）》

• 备案要求：实行分级备案管理，全国性机构向中国保监会备案，区域性机构向保监局备案。
• 资质要求：公司形式的全国性保险公估机构需有8名以上保险公估师；合伙形式的需有2名以上。
• 整改要求：现存机构需在2017年11月30日前完成业务备案。

6. 《关于强化保险监管 打击违法违规行为 整治市场乱象的通知》（保监发〔2017〕40号）

• 专项整治内容：
  • 虚假出资、违规套取费用、数据造假、销售误导、理赔难、资金运用违规等。
• 自查整改要求：各保险机构需制定整改方案，加强内部管理，提升风险识别与应对能力。

三、证监会主要政策动态

1. 《关于开展创新创业公司债券试点的指导意见（征求意见稿）》

• 试点对象：注册或主要经营地在“双创”区域的公司、新三板创新层挂牌公司。
• 制度安排：
  • 实行专项审核机制，提高审核效率。
  • 允许设置转股条款，支持业务创新。
  • 探索增信机制和偿债保障条款，防范信用风险。
• 配套措施：鼓励地方政府提供政策支持，将其纳入地方金融财税体系。

四、新闻报道重点

1. 银监会监管动态

• 传达学习中央会议精神：强调金融安全的重要性，提出防控金融风险六大任务。
• 下调不良资产转让门槛：从10户以上降低为3户以上，推进市场化债转股。
• 严禁资金违规流入房地产：上海银监局加强房地产资金流入监管，防范外部风险传染。

2. 保监会监管动态

• 集中通报违反中央八项规定精神问题：强调严肃处理违法行为，守住不发生系统性风险的底线。
• 支农支小融资业务试点扩大：中国人保试点规模从50亿元增加至250亿元，推动普惠金融发展。

3. 其他监管动态

• 互联网消费金融信息披露标准：互金协会正在制定标准，以规范行业发展。
• 公司法、刑法修改推进：证监会正参与相关法律修订，完善证券市场监管体系。
• 公募FOF审核指引发布：
  • 要求基金管理人提交额外材料，包括产品方案、投资管理制度、业务规则等。
  • FOF基金投资比例限制：不低于80%投资于证券投资基金，单只基金市值不超过FOF资产净值的20%。
  • 明确信息披露内容，包括投资策略、持仓情况、费用结构、重大事件等。

五、主要观点与关键信息

• 风险防控为核心：保险业、银监会、证监会均强调风险防控，尤其是防止系统性风险。
• 加强监管与规范治理：各机构出台多项政策加强内部治理、信息披露、合规管理，提升市场透明度与规范性。
• 支持实体经济与创新：通过“一带一路”、创新创业债试点、支农支小融资等方式，推动金融服务实体经济。
• 政策落地与执行：多项政策明确执行时间表和责任主体，确保政策有效实施。
• 推动市场透明与公平：如FOF审核指引、互联网消费金融信息披露标准等，旨在提升市场公平性与透明度。

六、关键词

• 风险防控
• 债券试点
• 一带一路
• 信息披露
• 资本管理
• 流动性管理
• 治理机制
• 金融安全
• 服务实体经济