【佩信集团】2023银行业金融科技人才管理趋势报告_44页_19mb

佩信集团2023洞察：银行业金融科技人才管理趋势

核心内容

2023年，中国银行业正加速推进数字化转型，金融科技成为推动其高质量发展的核心驱动力。随着政策支持、技术进步和市场需求变化，银行业对金融科技人才的需求日益增加，但同时也面临人才短缺、行业经验不足、文化融合困难等挑战。为应对这些挑战，银行业正在通过拓宽人才来源、培养复合型人才、优化激励机制、打造敏捷组织等策略进行人才管理创新。

主要观点

1. 银行业数字化转型现状

• 政策指引：国家出台多项政策推动银行数字化转型，如《金融科技发展规划（2022-2025年）》和《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》。
• 技术融合：大数据、云计算、人工智能、区块链等技术已广泛应用于银行业，推动业务模式向数字驱动转变。
• 客户体验升级：银行更加重视客户旅程体验，通过数字化手段提升客户粘性与满意度。
• 下沉市场布局：银行在县域和乡村地区增设网点，推动“轻型化、智能化、社区化”发展，优化物理渠道布局。
• 绿色金融发展：绿色金融成为新兴战略支点，绿色贷款余额持续增长，银行通过数字技术赋能绿色金融业务。

2. 银行业金融科技人才趋势

• 组织重构：银行设立数字化转型管理委员会、管理办公室、专项推进小组等组织结构，推动科技与业务深度融合。
• 人才逆势增长：2022年，15家主要银行金融科技人员合计12.83万人，较2021年增长10.88%。
• 五类人才需求广泛：技术、数据、产品、风控、运营类人才成为银行金融科技发展的关键支撑。
• 人机协作模式：数字员工成为管理新模式，推动银行业务流程自动化与智能化。

关键信息

金融科技人才结构

• 技术类人才：需求集中在云、大数据、人工智能、物联网等方向，需掌握编程语言和相关技术框架。
• 数据类人才：包括数据建模、数据分析、数据治理，数据中台和大数据平台成为银行数字化建设的重要组成部分。
• 产品类人才：负责业务创新与用户体验优化，具备互联网思维和用户洞察力。
• 风控类人才：涉及征信评估、信息安全、风控管理，需具备风险识别、数据分析和合规意识。
• 运营类人才：推动零售科技和数字化运营，需熟悉线上金融场景与市场推广工具。

金融科技投入情况

• 2022年，6大国有银行及10家股份制银行金融科技投入总额达1787.64亿元，同比增长8.63%。
• 工商银行、建设银行、交通银行等在金融科技投入和增速方面表现突出，其中交通银行增速达32.93%。

金融科技人才分布

• 国有大型银行：金融科技人员数量领先，但占比仍需提升，如工商银行金融科技人员达3.6万人，占8.3%。
• 中型股份制银行：金融科技人员占比更高，如兴业银行达11.87%，人才结构调整更迅速。
• 小型银行：多为兼职或外包，金融科技人才储备相对不足。

金融科技人才挑战

• 供需失衡：金融科技人才短缺是当前最大瓶颈，尤其是具备复合能力的人才。
• 校招为主：新进人才行业经验较少，难以满足实际业务需求。
• 文化阻隔：科技与业务融合不足，影响创新效率。
• 成本上升：用工成本居高不下，对银行财务造成压力。

应对策略

• 拓宽来源：搭建人才储备库，吸引外部人才和内部转型人员。
• 培养复合型人才：加强跨领域培训，提升员工在技术、业务和数据方面的综合能力。
• 完善激励机制：建立多元化的激励体系，提高人才积极性与忠诚度。
• 打造敏捷组织：优化组织架构，提高响应速度和创新能力。

结语

在数字化转型背景下，银行业对金融科技人才的需求持续增长，但人才短缺和行业经验不足仍是主要问题。未来，银行需通过组织重构、人才引进与培养、技术与业务融合等手段，提升金融科技人才能力，推动高质量发展。同时，数字技术的应用将不断深化，助力银行实现更高效、更智能、更可持续的业务增长。