2023-09-30-佩信集团-2023银行业金融科技人才管理趋势报告_44页_19mb

佩信集团2023银行业金融科技人才管理趋势洞察总结

核心内容

2023年，中国银行业正加速推进全面数字化转型，金融科技成为核心驱动力。数字化转型不仅提升了金融服务的便捷性和效率，还推动了业务模式创新与增长点拓展。在这一背景下，金融科技人才成为银行业高质量发展的关键支撑。

主要观点

• 数字化转型加速：政策推动下，银行对金融科技的投入持续增加，数字技术与金融服务深度融合，推动银行向“全智联”能力发展。
• 金融科技人才需求激增：随着数字化转型的深入，银行对技术、数据、产品、风控、运营五类人才需求广泛，人才结构呈现多样化和复合化趋势。
• 组织架构重构：银行通过设立数字化转型管理委员会、办公室及专项推进小组等组织结构，实现科技与业务的深度融合。
• 人才短缺与成本上升：金融科技人才供给不足，行业经验较少，用工成本居高不下，成为银行数字化转型的重要瓶颈。
• 人才管理策略创新：银行通过拓宽人才来源、完善激励机制、打造敏捷组织等方式，积极应对人才管理挑战。
• 客户体验与精细化运营：银行将重心转向存量客户价值提升，通过客户画像、个性化服务、数字化运营等手段优化客户旅程，提升客户粘性。
• 绿色金融成为新支点：绿色金融作为新兴战略方向，通过数字技术赋能，推动银行支持“双碳”目标，拓展绿色金融服务场景。

关键信息

金融科技投入情况

• 2022年，6大国有银行及10家股份制银行金融科技投入总额达1787.64亿元，同比增长8.63%。
• 工商银行以262.24亿元的投入居首，交通银行增速最高，达32.93%。
• 金融科技人才总数达12.83万人，同比增长10.88%。其中，工商银行、建设银行、中国银行、招商银行、农业银行等为万人级以上规模。

金融科技人才需求

• 银行对技术类、数据类、产品类、风控类、运营类人才需求广泛，其中技术类人才占比最高。
• 技术类人才需掌握编程语言、技术框架和工具，人工智能相关职位需求占比约40%。
• 数据类人才需具备数据建模、分析与治理能力，支持银行业务决策和风险管理。
• 产品类人才需具备互联网思维和用户洞察力，推动业务创新和用户体验优化。
• 风控类人才需熟悉金融科技系统与技术，如数据挖掘、机器学习和人工智能，以提升风险识别与管理能力。
• 运营类人才需具备数字化运营能力，推动零售科技与客户服务升级。

人才管理挑战

• 供需失衡：金融科技人才短缺成为最大瓶颈，校招为主导致行业经验不足。
• 文化融合不足：科技与业务融合仍存在障碍，需加强内部协作与文化建设。
• 用工成本高：金融科技人才的稀缺性导致招聘和保留成本上升。

人才管理策略

• 拓宽来源：建立人才储备库，引入外部专业人才，提升人才多样性。
• 培养复合型人才：推动跨领域培训与学习，提升人才在业务、技术与数据方面的综合能力。
• 完善激励机制：构建多元化的激励体系，包括薪酬、晋升、培训等，吸引和留住人才。
• 打造敏捷组织：优化组织架构，提升响应速度和创新效率，支持快速迭代和灵活部署。
• 加强客户体验运营：通过数字渠道与客户旅程优化，提升客户满意度和忠诚度。

未来趋势

• 技术驱动：AIGC、大数据、人工智能、区块链等技术在银行业广泛应用，推动智能化、自动化服务。
• 客户细分：银行通过精准客户画像和细分客群，提升客户体验与业务转化率。
• 绿色金融：绿色金融成为银行业的重要战略支点，通过数字技术推动绿色信贷、绿色债券等业务发展。
• 组织变革：银行逐步设立金融科技子公司，构建“两部两中心”等组织架构，强化技术与业务融合。
• 人机协作：数字员工与人工协作成为新趋势，提升运营效率与服务质量。

结语

随着金融科技的持续发展，银行业正面临人才管理的多重挑战，同时也迎来新的机遇。未来，银行需进一步优化人才结构，提升复合型人才能力，推动数字化转型和高质量发展。