2023银行业金融科技人才管理趋势报告-佩信集团_44页_19mb

佩信集团2023洞察：银行业金融科技人才管理趋势

核心内容概述

2023年，中国银行业在数字化转型的推动下，金融科技成为发展的核心驱动力。随着政策支持、技术进步和市场需求的变化，银行正加快向“虚实结合”的方向发展，同时面临金融科技人才短缺、组织结构调整、技术融合与业务创新等多重挑战。为此，银行需构建多元化的人才储备体系，优化人才结构，提升客户体验，实现高质量发展。

主要观点与关键信息

一、银行业金融科技发展现状

1. 政策指引，推动转型升级

   • 国家出台多项政策支持金融科技发展，如《金融科技发展规划（2022-2025年）》和《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，推动银行数字化部署。
   • 银行业机构总资产持续增长，2022年末达379.4万亿元，同比增长10%。
   • 金融科技投入总额达1787.64亿元，同比增长8.63%。

2. 未来已来，走向虚实结合

   • 银行业已全面推进业务数字化与数字业务化双向协同。
   • 2022年，6大国有银行及10家股份制银行金融科技投入总额同比增长8.63%，其中交通银行增速最快，达32.93%。
   • AIGC等新兴技术在银行应用广泛，包括智能客服、个性化服务、风险评估、数字化运营等。

3. 下沉市场，优化网点布局

   • 银行线下网点数量持续减少，2022年共减少687个，但县域网点数量增加，占比达50.6%。
   • 国有大行和股份制银行更注重“轻型化、智能化、社区化”的网点布局。

4. 客群细分，注重精细管理

   • 银行开始重视存量客户价值提升，通过精准画像和客户分层，进行精细化运营。
   • 招商银行、平安银行等已建立六大经营体系，提升客户生命周期价值。
   • 银行通过数字化运营和营销，提升客户体验和粘性。

5. 绿色金融，新兴战略支点

   • 绿色金融成为银行业务增长的新方向，2022年末绿色贷款余额达22.03万亿元，同比增长38.5%。
   • 银行通过设立绿色金融专项、数字化平台等，推动绿色金融发展。

二、银行业金融科技人才趋势

1. 组织重构，人才队伍逆势增长

   • 银行设立数字化转型管理委员会、管理办公室和专项推进小组，推动组织架构优化。
   • 工商银行、建设银行等大型银行金融科技人员数量持续增长，2022年合计12.83万人，增幅达10.88%。

2. 数据标配，五类人才需求广泛

   • 金融科技人才需求涵盖技术、数据、产品、风控、运营五大类。
   • 技术类人才包括架构设计、大数据、人工智能、云计算等；数据类人才涉及数据建模、数据分析、数据治理等；产品类人才包括业务分析师、产品经理、用户研究等；风控类人才包括征信评估、风控管理、信息安全等；运营类人才包括数字化运营、零售科技、客户服务等。

三、金融科技人才管理挑战

1. 供需不平，人才短缺成最大瓶颈

   • 银行对金融科技人才需求旺盛，但整体供给不足，尤其是中型和小型银行。

2. 校招为主，人才行业经验较少

   • 多数银行依赖校招补充科技人才，但缺乏实战经验，导致人才匹配度不高。

3. 文化阻隔，科技与业务融合不足

   • 银行内部存在科技与业务的融合障碍，影响数字化转型效率。

4. 人才难求，用工成本居高不下

   • 高素质金融科技人才稀缺，导致银行在人才引进和保留上面临较大成本压力。

四、应对策略

1. 拓宽来源，搭建人才储备库

   • 银行需拓宽人才引进渠道，建立多元化的人才储备机制。

2. 跨越鸿沟，培养复合型人才

   • 加强金融科技人才的复合型培养，提升业务与技术融合能力。

3. 完善通道，加强多元精准激励

   • 建立多元化的职业发展路径，提高人才激励力度，增强员工归属感。

4. 重置资源，打造敏捷组织

   • 优化组织结构，推动敏捷化转型，提升组织效率和适应能力。

结语

在数字化转型和金融科技快速发展的背景下，银行业正面临前所未有的机遇与挑战。金融科技人才已成为推动银行高质量发展的关键因素，其组织结构、人才需求和管理策略的优化是实现银行业务创新和可持续发展的核心。银行需通过多元化的策略，如拓宽人才来源、培养复合型人才、完善激励机制等，应对金融科技人才短缺问题，推动自身向智能化、数字化方向发展。