EBA欧洲银行-EBA-CP-2014-23-28CP-on-GL-on-Minimum-List-of-Services-and-Facilities29_13页_261kb

总结：EBA/CP/2014/23 咨询文件

核心内容

EBA/CP/2014/23 是一份关于 《2014/59/EU 指令》第 65(5) 条下业务转让接收方所需最低服务或设施清单 的咨询文件。该文件旨在为欧盟成员国的解决当局提供指导，以确保在机构部分业务转让过程中，接收方能够有效运营所接收的业务。

主要观点

• 业务转让的必要性：根据《2014/59/EU 指令》第 65(5) 条，解决当局有权要求转让机构或其集团实体提供必要的服务或设施，以确保接收方能够有效运营所接收的业务。
• 服务清单的性质：该清单为最低必要服务，并不意味着所有服务都必须被要求，而是为解决当局提供一个参考框架。
• 清单内容：服务分为 10 个类别，包括人力资源支持、信息技术、交易处理、房地产管理、法律服务与合规、财务相关服务、交易/资产管理、风险管理与估值、会计、现金处理等。
• 国际标准的参考：EBA 的指南基于国际标准，尤其是金融稳定委员会（FSB）关于关键功能和共享服务的识别的建议。
• 政策选择：EBA 推荐将与金融相关的运营服务纳入最低清单，认为这是对金融稳定和实体经济的必要保障。

关键信息

1. 服务清单的结构

• (a) 人力资源支持：包括员工管理、合同与薪酬管理、内部沟通等。
• (b) 信息技术：包括硬件、数据存储与处理、软件许可管理、外部供应商访问、报告生成、用户支持、应急与灾难恢复等。
• (c) 交易处理：包括法律事务、反洗钱、交易确认与结算等。
• (d) 房地产与设施管理：包括办公场所、内部设施管理、安全与访问控制、房地产组合管理等。
• (e) 法律服务与合规：包括公司法律支持、业务与交易法律服务、合规支持等。
• (f) 财务相关服务：包括财务协调、融资管理、流动性报告、中长期融资计划等。
• (g) 交易/资产管理：包括交易操作、产品管理、对冲与风险对冲、账户管理等。
• (h) 风险管理与估值：包括风险报告生成、风险类型管理等。
• (i) 会计：包括法定与监管报告、市场位置估值、管理报告等。
• (j) 现金处理：包括现金管理相关服务。

2. 指南适用范围与实施

• 本指南适用于欧盟成员国的解决当局。
• 指南应于 2015 年 起实施，2017 年 7 月 之前需进行审查。
• 各成员国应确保其监管框架与指南一致，并通过 EBA 网站 提交合规通知。

3. 政策选择与影响评估

• 选项 1：将与金融相关的运营服务纳入最低清单，被认为是最优选择。
• 选项 2：排除这些服务，可能导致更高的风险和成本，对市场参与者和纳税人不利。
• 成本效益分析：选项 1 的实施成本不会超出解决当局在 Level 1 文本下已承担的工作范围，且能带来显著的监管一致性与金融稳定提升。

4. 数据保护与保密

• EBA 依据《欧洲议会和理事会第 45/2001 号条例》保护个人数据。
• 参与者需在提交意见时明确是否希望公开其评论，若选择保密，EBA 可根据情况请求其澄清。

5. 咨询反馈机制

• 咨询意见需在 2014 年 12 月 22 日 前提交。
• 意见需明确回答问题，包含具体观点、理由及替代方案。
• 反馈将通过 EBA 网站发布，除非选择保密。

附加信息

• 附录：包含成本效益分析，强调选项 1 的优势，包括增强监管一致性、提高跨境合作效率、降低金融风险。
• 目标：推动信息对称、实现监管与解决实践的协调统一，从而优化业务转让流程，减少对金融稳定和实体经济的冲击。

问题总结

EBA 提出的问题是：是否应将与金融相关的运营服务纳入最低服务清单？

根据影响评估，应纳入，以确保接收方能够有效运营所接收的业务，避免对金融稳定和实体经济造成不利影响。