2025-03-31-港交所-渣打集团_二○二四年年报_410页_17mb

渣打銀行2024年報總結

核心內容

渣打銀行2024年報展示了其作為國際銀行在全球最具活力市場的業務表現與戰略進展。報告強調渣打銀行在企業、機構及富裕客戶方面的服務能力，並通過「一心做好，始終如一」的品牌承諾，推動商業發展與可持續增長。此外，報告涵蓋財務表現、可持續發展進展、市場環境分析及企業文化等多方面內容。

主要觀點

• 戰略重點：渣打銀行專注於跨境業務與富裕客戶財富管理，並通過優化資源配置，提高業務效率與盈利能力。
• 財務表現：2024年財務指標表現強勁，有形股東權益回報達11.7%，較2023年提高160個基點，收入增長14%，信貸減值上升5%。
• 可持續發展：渣打銀行持續推進可持續金融業務，全年動用可持續融資達1,210億元，並宣布首份轉型計劃，目標於2050年實現淨零排放。
• 企業文化：強調多元性、包容性及創新，推動企業文化行為如「為所當為」與「精益求精」，以支持業務發展與社會責任。
• 市場覆蓋：渣打銀行在全球53個市場開展業務，涵蓋亞洲、非洲、中東、美洲及歐洲，並積極參與全球馬拉松系列賽以展示業務網絡與社區參與。
• 未來展望：預期2025年全球經濟增長將微幅放緩，但渣打銀行將持續優化業務模式，提高盈利能力，並加強與客戶及持份者的合作。

關鍵信息

財務主要業績指標

非財務主要業績指標

經營收入與支出

可持續發展進展

• 全年動用可持續融資達1,210億元，目標在2030年達到3,000億元。
• 2024年可持續金融業務收入為9.82億元，較2023年增長36%。
• 2024年已為12個高排放行業設定排放基線及目標，並計劃在2025年及2026年實現第一及第二範疇的淨零排放。
• 推出創新債務互換計劃，為海洋保育提供1.24億元資金支持。

業務與市場覆蓋

• 客戶類別：

  • 企業及投資銀行業務 (CIB)：專注於跨境貿易與投資，收入佔企業及投資銀行業務總收入的61%。
  • 財富管理及零售銀行業務 (WRB)：專注於富裕客戶，2024年新增資金淨流入達440億元，較2023年增長61%。
  • 創投業務：推動創新文化，投資於顛覆性金融技術，並於2026年預期實現盈利。

• 全球市場：

  • 亞洲、非洲及中東地區為重點業務區域，並與較成熟的歐洲及美洲經濟體形成對比。
  • 2024年渣打在全球53個市場運作，包括美洲、歐洲、中東、非洲及亞洲。

管理層與企業文化

• 集團主席 Jose VinaIls 博士：

  • 服務集團九年，準備在2025年股東週年大會後卸任。
  • 強調企業文化行為，如「為所當為」與「精益求精」，推動業務持續發展。

• 集團行政總裁 Bill Winters：

  • 重申執行清晰策略，提高股東回報及派息。
  • 启動「提效增益」計劃，預計三年內節省約15億元成本。

• 企業文化行為：

  • 強調多元化與包容性，女性擔任高級職位比例提升至33.1%。
  • 員工淨推介值 (eNPS) 為20.44，較2023年下降5.42個點，但仍保持較高水平。

市場環境與展望

• 2024年全球經濟趨勢：

  • 全球GDP增長為3.2%，亞洲地區表現最佳，達5.0%。
  • 美國經濟表現穩健，但受貿易政策與利率影響。
  • 欧洲經濟增長較緩，但預期會保持正增長。

• 2025年經濟預測：

  • 全球經濟增長預計放緩至3.1%，但後續可能回升至3.3%。
  • 亞洲、非洲及中東地區增長將超越全球，尤其是東盟與南亞。
  • 中東地區經濟增長將持續，受非石油產業推動。

結論

渣打銀行在2024年實現了顯著的財務與可持續發展進展，並持續優化其業務模式與市場策略。報告強調了企業文化、國際網絡與創新業務模式在推動增長與社會價值中的關鍵作用。展望2025年，渣打銀行將繼續聚焦高增長市場，並透過可持續金融與跨境業務拓展，提高盈利能力與市場影響力。