2023-05-10-港交所-渣打集团_二○二二年年报_512页_24mb

渣打集團2022年年报总结

核心内容

渣打集團是一家具有領導地位的國際跨境銀行，服務於全球59個市場，並為另外64個市場的客戶提供支援。其願景為「以獨特的多元化推動社會商業繁榮」，並通過四大策略重點：網絡業務、富裕客戶業務、大眾零售銀行業務及可持續發展業務，推動業務增長和可持續發展。

渣打的業務覆蓋三大地區：亞洲、非洲及中東、歐洲及美洲。其中，亞洲為渣打的主要業務重心，佔其收入的三分之二，香港和新加坡為主要收入貢獻地。渣打的財務表現強勁，2022年經營收入為162.55億元，按年增長15%。其財務指標表現優異，有形股東權益回報提高至8.0%，普通股權一級資本比率達到14.0%，符合目標範圍的頂端。

渣打持續推動創新與數碼化，特別是在創投業務方面，已成立30家創投企業，包括兩家雲端原生數碼銀行。2022年，渣打在新加坡推出Trust Bank，首五個月吸引45萬名客戶，市場佔有率達9%。

主要观点

• 財務表現：渣打在2022年實現強勁財務表現，經營收入、除税前溢利及每股盈利均實現15%的增長，股東回報總額達41.4%。
• 可持續發展：渣打在可持續發展方面取得重大進展，2022年促成234億元可持續融資，並制定了2030年實現3,000億元可持續融資的目標。其目標是在2050年或之前實現融資淨零排放。
• 員工與文化：渣打重視員工發展，2022年有32.1%的高層為女性，員工文化持續改善，文化共融得分提高至83.07%。
• 創新與數碼化：渣打持續推動數碼化轉型，提升客戶體驗，並通過創投業務與科技創新推動業務增長。

关键信息

• 市場覆蓋：渣打服務全球59個市場，並為64個市場的客戶提供支援。
• 業務分部：
  • 企業、商業及機構銀行業務：收入為100.45億元（基本基準）及100.86億元（法定基準）。
  • 個人、私人及中小企業銀行業務：收入為60.16億元（基本基準）及60.16億元（法定基準）。
  • 創投業務：收入為2,900萬元（基本基準）及2,900萬元（法定基準）。
  • 中央及其他項目：收入為1.65億元（基本基準）及1.87億元（法定基準）。
• 地區表現：
  • 亞洲：2022年收入為112.13億元（基本基準）及112.56億元（法定基準）。
  • 非洲及中東：2022年收入為26.06億元（基本基準）及26.08億元（法定基準）。
  • 歐洲及美洲：2022年收入為23.53億元（基本基準）及23.52億元（法定基準）。
• 股東回報：2022年股息總額增加至每股18仙，股份回購計劃預計在短期內進行，總資本分派（包括股息）達28億元。
• 可持續發展目標：85.7%的可持續發展目標已達成或符合進度。
• 社區參與：渣打通過Futuremakers計劃支持女性及年輕人，並在印度、肯尼亞等地推出電子商務平台Solv，幫助中小企業發展。
• 風險管理：渣打持續優化風險管理，貸款減值主要與中國商業房地產行業及主權風險相關，但整體資產組合仍具抗逆能力。
• 未來展望：2023年全球增長預期為2.5%，渣打預計將繼續提高有形股東權益回報至接近10%，並於2024年提升至11%以上。

财務指標摘要

策略重點

• 網絡業務：渣打的網絡業務持續促進投資、貿易及資本流動，並專注於可持續融資。
• 富裕客戶業務：渣打的富裕客戶業務已成為亞洲、非洲及中東地區財富管理行業的標準。
• 大眾零售銀行業務：渣打推動數碼化轉型，提高客戶參與度，並在2022年實現48%的零售產品數碼銷售。
• 可持續發展：渣打積極推動可持續金融，並於2022年促成234億元可持續融資。

管理層與企業文化

• 集團主席Jose Vina Ils博士：強調渣打的願景及對未來增長的信心，並感謝管理團隊及員工的貢獻。
• 集團行政總裁Bill Winters：強調策略性行動的進展，包括提高有形股東權益回報、優化業務模式及提升可持續發展。
• 企業文化：渣打重視多元化與包容性，持續改善員工體驗及文化共融，並鼓勵創新與合作。

未來展望

渣打預計2023年全球增長將減弱至2.5%，但亞洲仍將成為增長最快的地區。渣打將繼續推動數碼化、可持續發展及社區參與，以實現其成為全球金融領導者的目標。