2023-03-27-港交所-渣打集团_二○二二年年报_162页_15mb

渣打2022年策略报告总结

核心内容

渣打是一家具有国际领先地位的跨境银行，致力于通过独特的多元化业务网络连接全球59个最具活力的市场，为全球增长引擎的客户及企业创造价值。其愿景是“以独特的多元化推动社会商业繁荣”，并以“一心做好，始终如一”的品牌承诺为指导。

主要观点

• 渣打在全球范围内持续推动增长和创新，尤其是在数字银行和可持续发展领域。
• 通过四个策略性重点工作：网络业务、富裕客户业务、大众零售银行业务和可持续发展业务，渣打正逐步实现其长期目标。
• 渣打重视企业文化和可持续发展，致力于实现净零排放，并推动公平转型。
• 渣打在客户、投资者、供应商、监管机构及社会等多个持份者群体中创造价值，同时通过持续的员工发展和企业文化建设，提升组织效能。

关键信息

财务表现

• 有形股东权益回报：2022年达到8.0%，较2021年的6.8%提高了120个基点。
• 普通股权益一级资本比率：达到14.0%，处于目标范围的顶端。
• 经营收入：162.55亿元，同比增长15%。
• 除税前溢利：47.62亿元，同比增长15%。
• 每股盈利：101.1仙，同比增长15.3仙。
• 股息总额：提高50%至每股18仙，全年股息总额为5.23亿元。
• 股份回购：宣布进行新一轮10亿元股份回购，总资本派发计划达到28亿元，目标为2024年底前派发至少50亿元。

业务模式

• 渣打业务分为三类：企业、商业及机构银行业务（CCIB），个人、私人及中小企业银行业务（CPBB），以及创投业务。
• CCIB业务：支持20,000名客户，经营收入达100.45亿元，法定基准为100.86亿元。
• CPBB业务：服务超过1,000万个人及小型企业客户，经营收入为60.16亿元。
• 创投业务：拥有超过30家创投企业，包括两家云原生的数字银行，经营收入为2,900万元。

地区表现

• 亚洲：渣打在21个市场开展业务，其中香港和新加坡是主要收入贡献地区，经营收入为112.13亿元，法定基准为112.56亿元。
• 非洲及中东：在25个市场经营业务，主要收入来源为阿联酋、巴基斯坦、肯尼亚、尼日利亚、南非及加纳，经营收入为26.06亿元。
• 欧洲及美洲：以伦敦和纽约为枢纽，经营收入为23.53亿元，法定基准为23.52亿元。

策略性行动

• 推动企业、商业及机构银行业务回报改善。
• 改革个人、私人及中小企业银行业务的盈利能力。
• 把握中国机遇，实现中国在岸及离岸除税前溢利翻倍。
• 创造经营杠杆，目标实现13亿元总成本节约。
• 向股东回馈超过50亿元资本。

持份者及可持续发展

• 客户：渣打致力于提供简易的日常银行解决方案和卓越的数字客户体验。
• 投资者：渣打持续提高股东回报，包括提高股息和进行股份回购。
• 供应商：渣打与不同供应商合作，提供高效和可持续的产品及服务。
• 监管机构及政府：渣打与公共部门合作，支持金融系统及整体经济的运作。
• 社会：渣打通过社区投资和可持续发展计划，促进社会和经济发展。

企业文化与创新

• 渣打强调精益求精和罡志成城，提倡持续进步、创新、学习及建设。
• 品牌文化行为包括诚信、以客户为本及勇于改变。
• 渣打注重员工发展，通过培训和福利提升员工体验，促进创新和融合。

可持续发展

• 渣打致力于实现净零排放，计划于2050年前完成融资净零排放目标，并于2025年前实现运营净零排放。
• 2022年促成234亿元可持续融资，推动3,000亿元融资目标。
• 渣打通过“Futuremakers”计划支持女性及年轻人发展，2022年与超过335,000名青年合作，并在印度及肯尼亚推出Solv平台支持中小企业。

市场环境

• 全球宏观趋势：2022年全球GDP增长放缓至3.4%，主要经济体如美国和欧洲面临通货膨胀和紧缩政策带来的挑战。
• 亚洲：2022年中国GDP增长放缓至3.0%，但2023年有望反弹至5.8%。
• 非洲及中东：经济增长主要受商品价格上涨和财政支持影响。
• 欧洲及美洲：经济面临通货膨胀压力，财政政策趋于收紧。

未来展望

• 渣打预计2023年全球增长将放缓至2.5%，但亚洲有望成为增长最快地区。
• 渣打计划于2024年实现有形股东权益回报超过11%，并逐步提升至更高水平。
• 渣打将继续专注于数字化转型、创新和可持续发展，以应对市场变化和挑战。

总结

渣打在2022年表现出色，财务指标和业务增长均取得显著进展。未来，渣打将继续执行其策略，推动数字化和可持续发展，同时保持稳健的财务表现和对持份者的承诺。